1947年《外汇管理法》来自本指南的来源
- 第4条第1款外汇交易除授权交易商外，任何人不得从事
- 第23条处罚最高七年监禁、罚款，或两者并处
- 孟加拉国银行虚拟资产交易不允许
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1947年法案下谁可以进行外汇交易
1947年《外汇管制法》第3条允许孟加拉国银行根据申请授权某人进行外汇交易，授权可限于特定货币、交易、期限或金额。第4(1)条则规定，除非获得孟加拉国银行许可，否则除授权交易商外，任何人都不得在孟加拉国买入、借入、卖出、借出或兑换外汇。经2015年修订的该法适用于所有孟加拉国公民和所有在当地居住的人。
付款同样受到约束。根据第5(1)(a)条，身在或居住在孟加拉国的人，未经孟加拉国银行豁免，不得向居住在境外的人付款或为其贷记款项。第23条规定，违反该法或依据该法发布的指令，可处最高七年监禁、罚款或两者并罚，明知而参与的公司高管也须承担责任。
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孟加拉国银行对外汇应用的表态
2023年9月4日列于孟加拉国银行公告栏的一份孟加拉文警示通知指出，居住在国内和国外的孟加拉国人正在使用在线应用和网站进行博彩、加密货币、外汇交易和庞氏骗局。
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根据我们的英文翻译，该通知称这些交易未获孟加拉国银行或任何其他监管机构批准，依据1947年《外汇管制法》、2009年《反恐怖主义法》和2012年《防止洗钱法》可予以处罚，并要求公众不要进行、协助或推广此类交易。
这类警告由来已久。孟加拉国银行2012年1月12日的新闻稿（发布于该法2015年修订之前）就已指出，通过持牌交易商和货币兑换商以外的任何人进行、并有广告宣传的在线外汇交易属于违法行为，并会受到处罚。
银行卡、银行和加密货币
孟加拉国银行还通过各家银行采取了措施。
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2019年11月24日的第30号FE通函要求授权交易商银行防范使用国际银行卡进行的非法境外在线付款，并将外汇交易列为示例之一。2022年9月15日的第24号FE通函规定，不得在孟加拉国境内、从孟加拉国或向孟加拉国进行获取虚拟资产的交易，也不得为其交易提供任何便利。
第二份通函对创始人很重要，因为交易平台可以上线加密货币。任何与孟加拉国有关联的业务，除了客户名单，其交易品种清单也需要律师审核。
达卡的创始人如何应对
由于外汇交易仅限于授权交易商，决定继续推进的创始人通常会把目光投向海外。
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常见的架构是：在另一个司法管辖区设立持牌实体，只从该牌照允许的市场招揽客户，并在条款中明确排除孟加拉国居民；在搭建任何东西之前，由孟加拉国律师划定这些界限。孟加拉国团队可以合法地为海外实体做什么，以及资金如何在两者之间流动，也应写入同一份书面意见。
接下来可以阅读离岸牌照路径对比，我们面向南亚创始人的区域指南则把孟加拉国与其邻国放在一起比较。本页仅为一般信息，不构成法律建议。
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在线外汇交易在孟加拉国合法吗？
根据1947年《外汇管理法》，除非孟加拉国银行另行许可，否则在孟加拉国只有授权交易商才能买卖或兑换外汇；孟加拉国银行2023年的一则通告还指出，外汇交易应用和网站均未获得该行或任何其他监管机构的批准。孟加拉国的律师可以告诉您这对您的计划有何影响。
违反《外汇管理法》会受到什么处罚？
第23条规定可处最高七年监禁、罚款，或两者并处，审裁庭还可下令没收涉案货币或财产。
孟加拉国发行的银行卡可以向海外外汇平台付款吗？
孟加拉国银行2019年第30号FE通函要求银行防范用于境外外汇交易等用途的国际银行卡付款。
来自孟加拉国的创始人会接受本地客户吗？
推进业务的创始人通常不会。他们只服务其境外牌照允许的市场，将孟加拉国居民排除在外，并事先请律师审核整个架构。