Bangladesh
Abrir un broker desde Bangladesh
En Bangladesh, el punto de partida es una ley. Según la Ley de Regulación de Divisas de 1947, solo los operadores que el Bangladesh Bank haya autorizado pueden operar con divisas, y el banco central ha advertido más de una vez que no aprueba el trading de forex a través de apps y sitios web y que es sancionable. Esta página repasa la ley, los avisos y circulares del Bangladesh Bank y lo que significan para alguien que planea un broker desde Daca.
Ley de Regulación de Divisas de 1947De las fuentes de esta guía
- Sección 4(1)Operar con divisasninguna persona salvo un operador cambiario autorizado
- Sección 23Penaprisión de hasta siete años, una multa, o ambas
- Bangladesh BankOperaciones con activos virtualesno permitidas
Cifras y filas de las propias fuentes de esta guía. Datos de mercado, clientes y marcas de muestra. "Your Brand" representa su propio nombre y logo.
Quién puede operar con divisas según la ley de 1947
La sección 3 de la Ley de Regulación de Divisas de 1947 permite al Bangladesh Bank autorizar a una persona, previa solicitud, a operar con divisas, y la autorización puede limitarse a determinadas monedas, transacciones, periodos o montos. Luego, la sección 4(1) dispone que, salvo permiso del Bangladesh Bank, ninguna persona que no sea un operador autorizado puede comprar, tomar prestadas, vender, prestar ni cambiar divisas en Bangladesh. La ley, modificada en 2015, se aplica a todos los ciudadanos de Bangladesh y a todas las personas residentes allí.
Los pagos también quedan alcanzados. Según la sección 5(1)(a), una persona que esté en Bangladesh o resida allí no puede hacer un pago a una persona residente fuera del país, ni a su favor, sin una exención del Bangladesh Bank. La sección 23 permite penas de hasta siete años de prisión, una multa o ambas por infringir la ley o una instrucción dictada en virtud de ella, y los directivos de empresas que participen a sabiendas también son responsables.
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Quién tiene quéIlustración
- Licencia
- Relación con el cliente
- Dinero de los clientes
- Cuentas de trading
Ilustración.
En su plataforma
Cómo encaja la plataforma en esta ruta
Una instalación con su marca, su dominio y su base de datos: la terminal en la que operan sus clientes y el CRM que maneja su equipo.
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Lo que ha dicho el Bangladesh Bank sobre las apps de forex
Un aviso de advertencia publicado en bengalí en el tablón de avisos del Bangladesh Bank el 4 de septiembre de 2023 informa que bangladesíes residentes y no residentes están usando apps y sitios web en línea para apuestas, criptomonedas, trading de forex y esquemas Ponzi.
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En nuestra traducción al inglés, dice que ni el Bangladesh Bank ni ningún otro regulador ha aprobado estas transacciones, que son sancionables según la Ley de Regulación de Divisas de 1947, la Ley Antiterrorista de 2009 y la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de 2012, y pide a las personas que no las realicen, faciliten ni promuevan.
La advertencia tiene una larga historia. Un comunicado de prensa del Bangladesh Bank del 12 de enero de 2012, emitido antes de la modificación de la ley en 2015, ya calificaba de ilegal y sancionable el trading de forex en línea anunciado a través de cualquiera que no fuera un operador o casa de cambio con licencia.
Tarjetas, bancos y cripto
El Bangladesh Bank también ha actuado a través de los bancos.
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La Carta Circular FE n.º 30 del 24 de noviembre de 2019 indica a los bancos operadores autorizados que se protejan contra los pagos ilegítimos en línea en el extranjero con tarjetas internacionales, y menciona el trading de forex entre sus ejemplos. La Circular FE n.º 24 del 15 de septiembre de 2022 establece que no se permiten las transacciones en, desde o hacia Bangladesh para obtener activos virtuales, ni ninguna facilitación de su trading.
La segunda circular importa a un fundador porque una plataforma de trading puede listar cripto. Todo lo que tenga relación con Bangladesh necesita que un abogado revise su lista de instrumentos además de su lista de clientes.
Cómo lo abordan los fundadores en Daca
Como la operación con divisas está reservada a los operadores autorizados, los fundadores que siguen adelante suelen mirar al extranjero.
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La forma habitual es una entidad con licencia en otra jurisdicción, clientes solo de los mercados que esa licencia permite y los residentes en Bangladesh excluidos de forma expresa en los términos, con un abogado de Bangladesh que fija esos límites antes de construir nada. Qué puede hacer legalmente un equipo en Bangladesh para una entidad extranjera, y cómo se mueve el dinero entre ellos, corresponde a la misma asesoría por escrito.
Comparar las rutas de licencia offshore es una buena lectura para continuar, y nuestra guía regional para fundadores del sur de Asia pone a Bangladesh junto a sus vecinos. Esta página es información general, no asesoramiento legal.
Sobre el software
La plataforma es la misma sea cual sea la jurisdicción que elija: una terminal para forex, metales, petróleo, índices, cripto y acciones de EE. UU., con 311 instrumentos en total, y un CRM para su equipo donde los depósitos se aprueban a mano comparándolos con los datos de pago que usted configure.
Datos y clientes de muestra.
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Cada broker tiene una instalación y una base de datos separadas, con planes desde US$1,250 al mes sin costo de instalación.
Preguntas frecuentes
¿Algo más? Nuestro equipo responde 24/7.
¿Es legal el trading de forex en línea en Bangladesh?
Según la Ley de Regulación de Divisas de 1947, solo los operadores autorizados pueden comprar, vender o cambiar divisas en Bangladesh, salvo que el Bangladesh Bank permita otra cosa, y un aviso del Bangladesh Bank de 2023 dice que ni él ni ningún otro regulador ha aprobado las apps y sitios web de trading de forex. Un abogado en Bangladesh puede decirle cómo afecta eso a sus planes.
¿Cuál es la sanción por infringir la Ley de Regulación de Divisas?
La sección 23 permite una pena de prisión de hasta siete años, una multa, o ambas, y el Tribunal puede ordenar el decomiso de las divisas o los bienes involucrados.
¿Una tarjeta emitida en Bangladesh puede pagar a una plataforma de forex en el extranjero?
La Carta Circular FE n.º 30 de 2019 del Bangladesh Bank indica a los bancos que se protejan contra los pagos internacionales con tarjeta en el extranjero para fines que incluyen el trading de forex.
¿Los fundadores de Bangladesh aceptan clientes locales?
Los que siguen adelante normalmente no. Atienden los mercados que permite su licencia extranjera, excluyen a los residentes en Bangladesh y consultan primero toda la estructura con un abogado.
Resuelva pronto la cuestión de la tecnología
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