从尼泊尔创办经纪商

尼历2021年《限制对外投资法》（尼历2021年第11号法律）依据第1条第2款，适用于每一位尼泊尔公民（无论其居住在世界何处）以及在尼泊尔设立的组织机构。第2条对投资的定义涵盖外国证券（如股份、股票、债券和基金单位）、外国公司的合伙权益、外国银行账户、海外房屋或土地，以及政府未通过《尼泊尔公报》公告排除的任何其他以现金或实物进行的对外投资。

第3条第1款随后规定，不得进行任何形式的对外投资；第3条第2款允许政府在公报上发布公告给予豁免，并规定豁免的类型、限额、期限和条件。依据第4条，违者可按投资金额处以罚款、最高六个月监禁，或两者并处。

对创始人来说，这是首先要考虑的问题。在其他国家注册的经纪公司的股份属于外国证券，而该法既适用于国内的尼泊尔公民，也适用于居住在海外的尼泊尔公民。NRB的常见问题解答将购买外国证券、取得外国公司所有权和开立外国银行账户列为该法禁止的事项，并解释说尼泊尔的经常账户可完全兑换，而资本账户则不能。在列出司法管辖区候选名单之前，请先与律师确定谁可以持有离岸公司，以及用什么资金持有。

依据尼历2074年（公历2017年）《商品交易市场法》第3条，未经许可，任何人不得经营商品交易市场或与之相关的业务，而发放该牌照的机构是尼泊尔证券委员会。

SEBON在2023年1月29日发布的通告中表示，其尚未许可任何机构经营商品交易市场或相关业务。其2022年9月发布的设立交易所公司的申请征集，已因最高法院的临时命令而暂停。该委员会表示，已获悉一些公司仍在从事商品交易，无牌经营此类业务属于违法行为，将依法处理，并提醒投资者不要通过无牌交易所或交易商进行交易。

如果这条路径开放，那将是由SEBON监管的交易所业务，与承接客户交易对手方的离岸经纪商是两回事。在依赖此信息之前，请核实SEBON目前的立场。

依据《外汇（管理）法》于2021年9月9日发布的一份通告指出，在尼泊尔，任何形式的加密货币交易、使用和挖矿均属违法，引诱他人参与者可能构成诈骗公众，将依法受到惩处。

2023年4月3日的通告更进一步。通告回顾了可追溯至2017年的历次通告，指出包括稳定币、非同质化代币、数字资产和去中心化金融在内的加密货币在尼泊尔不具备法律地位，不是法定货币，且会导致对外投资，因此依据两部法律，相关交易均属违法。通告的对象包括居住在尼泊尔的个人和企业、居住在尼泊尔境外的每一位尼泊尔公民，以及在尼泊尔注册的企业在海外的分支机构和代理机构，并将洗钱、诈骗、逃税和资本外逃列为风险。

上文所述SEBON于2023年1月发布的关于无牌商品交易的警示，是市场监管机构对同一问题的表态。对创始人的实际启示是：以尼泊尔客户资金为基础的经纪商，会与已经公开的通告相冲突，因此请从一开始就与律师一起规划客户群。

对尼泊尔公民来说，首先要解决1964年法律下的所有权问题；而由于第9C条的规定，任何依赖资金从尼泊尔流入离岸公司或客户账户的计划，都需要律师的书面答复。

在我们的平台上，无论交易是留在内部承接还是通过流动性提供商对冲，经纪商都是每笔客户交易的交易对手方，因此请寻找允许以主事人身份交易的牌照。Pelris 不是流动性提供商，也从不持有客户资金。

在注册任何公司之前，请先逐一解决需要优先确定的支付问题，并参考我们的牌照、资本和运营成本指南估算预算。我们对离岸经纪商持牌地的比较可作为候选名单的起点，但并非推荐。

交易品种列表涵盖外汇、黄金和白银、原油、股票指数、加密货币和美股，每个品种都有各自的点差、合约规模和报价位数。由于NRB的加密货币通告同样适用于身在海外的尼泊尔公民，请向律师咨询应上线哪些品种、面向哪些客户。

杠杆、保证金和负余额规则将来自您的离岸监管机构，而不是尼泊尔，因此平台把这些设置交给您。杠杆可按账户类型和按账户设置。保证金引擎实时追踪净值和可用保证金，在触及追加保证金水平时发出警告，并在您选择的水平自动强制平仓，先平掉亏损最大的持仓。如果账户最终仍低于零，管理员可以在CRM中将其重置为零，该调整会留存记录。

潜在客户进入管道时会带有来源和分配的业务员，每位客户都有一份涵盖账户、资金、交易、文件和通话的档案。从管理员到销售共有五种角色，业务员只能看到自己的客户。

对于在尼泊尔开展工作的创始人来说，合规是重中之重。任何出金支付前，都会在CRM中审核身份证件，这也正是您的团队对照条款核查每位客户居住地的合适环节。入金和出金可即时处理或经审批处理，并与您配置的银行和支付信息进行核对，这些信息应当是您的牌照和合作银行已批准的。员工的敏感操作都会写入审计记录。无搭建费，只需按价目表支付每月固定费用，并可免费使用一个月。