Abrir un broker desde Nepal

La Ley que Restringe la Inversión en el Extranjero, 2021, Ley n.º 11 de 2021 BS, se aplica según la sección 1(2) a todo ciudadano nepalí, viva donde viva en el mundo, y a las instituciones organizadas establecidas en Nepal. La sección 2 define la inversión de forma que abarca los valores extranjeros como acciones, títulos de capital, bonos y unidades, la participación como socio en una firma extranjera, una cuenta bancaria en el extranjero, una casa o un terreno en el extranjero, y cualquier otra inversión en el extranjero en efectivo o en especie que el gobierno no haya excluido mediante aviso en la Gaceta de Nepal.

Luego, la sección 3(1) dice que no habrá inversión en el extranjero de ningún tipo, y la sección 3(2) permite al gobierno conceder exenciones mediante aviso en la Gaceta, fijando su tipo, límite, plazo y condiciones. Según la sección 4, una infracción se castiga con una multa basada en el monto invertido, prisión de hasta seis meses, o ambas.

Para un fundador, esto va antes que cualquier otra cosa. Las acciones de un broker registrado en otro país son un valor extranjero, y la Ley alcanza a los ciudadanos nepalíes que viven en el extranjero tanto como a los que viven en el país. Las respuestas del NRB a las preguntas frecuentes incluyen comprar valores extranjeros, adquirir la propiedad de una empresa extranjera y abrir una cuenta bancaria en el extranjero entre las cosas que la Ley impide, y explican que la cuenta corriente de Nepal es plenamente convertible mientras que su cuenta de capital no lo es. Defina con su abogado quién puede ser dueño de la empresa offshore, y con qué dinero, antes de hacer una lista corta de jurisdicciones.

Según la sección 3 de la Ley del Mercado Bursátil de Materias Primas, 2074 BS (2017), nadie puede operar un mercado bursátil de materias primas ni un negocio vinculado a uno sin licencia, y la Junta de Valores de Nepal es el organismo que la otorga.

En un aviso publicado el 29 de enero de 2023, SEBON dijo que aún no había otorgado licencia a nadie para operar un mercado bursátil de materias primas ni un negocio relacionado. Su convocatoria de septiembre de 2022 para solicitudes de creación de una empresa de bolsa estaba suspendida por una orden provisional de la Corte Suprema. La Junta dijo que se había enterado de que algunas empresas operaban con materias primas de todos modos, que operar un negocio así sin licencia es ilegal y se actuará en consecuencia, y pidió a los inversionistas no operar a través de bolsas ni dealers sin licencia.

Si esa ruta se abre, será un negocio bursátil supervisado por SEBON, algo distinto de un broker offshore que toma el lado contrario de las operaciones de sus clientes. Confirme la postura actual de SEBON antes de basarse en ella.

Un aviso publicado el 9 de septiembre de 2021, emitido según la Ley de Divisas (Regulación), dijo que las transacciones, el uso y la minería de criptomonedas de cualquier tipo son ilegales en Nepal, y que quienes atraigan a otros a ellas podrían defraudar al público y serían castigados conforme a la ley.

El aviso del 3 de abril de 2023 fue más allá. Recordó avisos anteriores que se remontan a 2017 y dijo que las criptomonedas, incluidas las stablecoins, los tokens no fungibles, los activos digitales y las finanzas descentralizadas, no tienen reconocimiento legal en Nepal, no son moneda de curso legal y suponen inversión en el extranjero, lo que hace ilegales las transacciones con ellas según ambas leyes. Se dirigió a las personas y empresas residentes en Nepal, a todo ciudadano nepalí que vive fuera de Nepal y a las sucursales y agencias en el extranjero de empresas registradas en Nepal, y mencionó el lavado de dinero, el fraude, la evasión fiscal y la fuga de capitales entre los riesgos.

La advertencia de SEBON de enero de 2023 sobre la operación de materias primas sin licencia, descrita arriba, es la parte del regulador del mercado en el mismo panorama. La lección práctica para un fundador: un broker construido en torno al dinero de clientes nepalíes chocaría con avisos que ya son públicos, así que planifique su base de clientes con un abogado desde el principio.

Para un ciudadano nepalí, la cuestión de la propiedad según la ley de 1964 va primero y, debido a la sección 9C, cualquier plan que dependa de que el dinero salga de Nepal hacia la empresa offshore, o hacia cuentas de clientes, necesita la respuesta de un abogado por escrito.

En nuestra plataforma, el broker es la contraparte de cada operación de los clientes, ya sea que la mantenga internamente o la cubra con su proveedor de liquidez, así que busque una licencia que permita operar como principal. Pelris no es un proveedor de liquidez y nunca custodia dinero de clientes.

Antes de registrar nada, revise las preguntas de pagos que conviene resolver primero y use nuestra guía de costos de licencia, capital y operación para dimensionar el presupuesto. Nuestra comparación de dónde obtienen licencia los brokers offshore es un punto de partida para la lista corta, no una recomendación.

La lista de símbolos incluye forex, oro y plata, petróleo, índices bursátiles, cripto y acciones de EE. UU., y cada instrumento tiene su propio spread, tamaño de contrato y decimales. Como el aviso del NRB sobre criptomonedas también alcanza a los ciudadanos nepalíes en el extranjero, pregunte a su abogado qué instrumentos ofrecer y a quién.

Las reglas de apalancamiento, margen y saldo negativo vendrán de su regulador offshore y no de Nepal, así que la plataforma deja esos ajustes en sus manos. El apalancamiento se fija por tipo de cuenta y por cuenta. El motor de margen sigue en vivo el equity y el margen libre, avisa en la llamada de margen y cierra las cuentas por stop out automáticamente en los niveles que usted elija, empezando por la posición con mayor pérdida. Cuando una cuenta aun así termina por debajo de cero, un administrador puede ponerla en cero en el CRM, y el ajuste queda registrado.

Los leads llegan a un pipeline con su origen y un agente asignado, y cada cliente tiene una sola ficha con cuentas, dinero, operaciones, documentos y llamadas. Hay cinco roles, de administración a ventas, y un agente ve solo su propia cartera.

Para un fundador que trabaja desde Nepal, el peso recae en el cumplimiento. Los documentos de identidad se revisan en el CRM antes de pagar cualquier retiro, que es el momento natural para que su equipo verifique la residencia de cada cliente frente a sus términos. Los depósitos y retiros se procesan al instante o tras aprobación, verificados con los datos bancarios y de pago que usted configure, que deberían ser los que han aprobado su licencia y sus bancos. Las acciones sensibles del personal quedan escritas en un registro de auditoría. No hay costo de instalación, solo una tarifa mensual fija según la lista de precios, y usted obtiene un mes gratis.