تأسيس شركة وساطة من نيبال

يسري قانون تقييد الاستثمار في الخارج لعام 2021، القانون رقم 11 لسنة 2021 BS، بموجب المادة 1(2) على كل مواطن نيبالي أينما أقام في العالم، وعلى المؤسسات المنظمة المؤسسة في نيبال. وتعرّف المادة 2 الاستثمار بحيث يشمل الأوراق المالية الأجنبية مثل الأسهم والحصص والسندات والوحدات، والشراكة في شركة أجنبية، والحساب المصرفي الأجنبي، والمنزل أو الأرض في الخارج، وأي استثمار آخر في الخارج نقدًا أو عينًا لم تستثنه الحكومة بإشعار في الجريدة الرسمية النيبالية.

ثم تنص المادة 3(1) على أنه لا يجوز أي استثمار في الخارج من أي نوع، وتتيح المادة 3(2) للحكومة منح استثناءات بإشعار في الجريدة الرسمية، مع تحديد نوعها وحدها ومدتها وشروطها. وبموجب المادة 4، يُعاقب على المخالفة بغرامة تُحتسب على أساس المبلغ المستثمر، أو بالسجن مدة تصل إلى ستة أشهر، أو بكلتا العقوبتين.

وبالنسبة للمؤسس، يأتي هذا قبل أي شيء آخر. فالأسهم في شركة وساطة مسجّلة في بلد آخر ورقة مالية أجنبية، ويسري القانون على المواطنين النيباليين المقيمين في الخارج وكذلك المقيمين في الداخل. وتُدرج إجابات NRB على الأسئلة الشائعة شراء الأوراق المالية الأجنبية، وتملّك شركة أجنبية، وفتح حساب مصرفي أجنبي ضمن ما يمنعه القانون، وتوضح أن الحساب الجاري في نيبال قابل للتحويل بالكامل بينما الحساب الرأسمالي ليس كذلك. احسم مع مستشارك القانوني من يجوز له امتلاك الشركة الخارجية، وبأي أموال، قبل أن تضع قائمة مختصرة بالولايات القضائية.

بموجب المادة 3 من قانون سوق تداول السلع لعام 2074 BS (2017)، لا يجوز لأحد تشغيل سوق لتداول السلع أو نشاط مرتبط بها دون ترخيص، ومجلس الأوراق المالية في نيبال هو الجهة التي تمنحه.

في إشعار نُشر في 29 يناير 2023، قالت هيئة SEBON إنها لم ترخّص بعد لأي جهة بتشغيل سوق لتداول السلع أو نشاط مرتبط به. وكانت دعوتها في سبتمبر 2022 لتقديم طلبات تأسيس شركة بورصة معلّقة بموجب أمر مؤقت من المحكمة العليا. وقال المجلس إنه علم بأن بعض الشركات تتعامل في السلع رغم ذلك، وإن إدارة مثل هذا النشاط دون ترخيص غير قانونية وسيُتخذ إجراء بشأنها، وطلب من المستثمرين عدم التداول عبر بورصات أو متعاملين غير مرخّصين.

وإذا فُتح هذا المسار، فسيكون نشاط بورصة تشرف عليه هيئة SEBON، وهو أمر مختلف عن وسيط خارجي يأخذ الطرف المقابل في صفقات عملائه. تحقق من موقف SEBON الحالي قبل الاعتماد عليه.

فقد نص إشعار نُشر في 9 سبتمبر 2021، صادر بموجب قانون (تنظيم) النقد الأجنبي، على أن معاملات العملات المشفرة واستخدامها وتعدينها بجميع أشكالها غير قانونية في نيبال، وأن من يستدرجون الآخرين إليها قد يحتالون على الجمهور وسيُعاقبون بموجب القانون.

وذهب إشعار 3 أبريل 2023 أبعد من ذلك. إذ ذكّر بإشعارات سابقة تعود إلى عام 2017، وقال إن العملات المشفرة، بما فيها العملات المستقرة والرموز غير القابلة للاستبدال والأصول الرقمية والتمويل اللامركزي، لا تحظى باعتراف قانوني في نيبال، وليست عملة قانونية، وتؤدي إلى الاستثمار في الخارج، ما يجعل المعاملات فيها غير قانونية بموجب القانونين كليهما. ووُجّه الإشعار إلى الأفراد والشركات المقيمين في نيبال، وإلى كل مواطن نيبالي يعيش خارجها، وإلى فروع ووكالات الشركات المسجّلة في نيبال في الخارج، وذكر غسل الأموال والاحتيال والتهرب الضريبي وهروب رؤوس الأموال ضمن المخاطر.

ويمثل تحذير هيئة SEBON في يناير 2023 من التعامل في السلع دون ترخيص، الموضح أعلاه، جانب الجهة المنظمة للسوق من الصورة نفسها. والدرس العملي للمؤسس: شركة الوساطة المبنية حول أموال عملاء نيباليين ستصطدم بإشعارات منشورة بالفعل، لذا خطط لقاعدة عملائك مع مستشارك القانوني منذ البداية.

وبالنسبة للمواطن النيبالي، تأتي مسألة الملكية بموجب قانون 1964 أولًا، وبسبب المادة 9C، فإن أي خطة تعتمد على انتقال الأموال من نيبال إلى الشركة الخارجية، أو إلى حسابات العملاء، تحتاج إلى إجابة مكتوبة من محامٍ.

على منصتنا تكون شركة الوساطة الطرف المقابل في كل صفقة للعميل، سواء أبقت الصفقة داخليًا أو غطتها لدى مزوّد السيولة، لذا ابحث عن ترخيص يسمح بالتعامل بصفة الأصيل. Pelris ليست مزوّد سيولة ولا تحتفظ بأموال العملاء أبدًا.

قبل أن تسجّل أي شيء، راجع أسئلة الدفع التي يجب حسمها أولًا، واستعن بـدليلنا لتكاليف الترخيص ورأس المال والتشغيل لتقدير الميزانية. أما مقارنتنا بين الأماكن التي يُرخَّص فيها الوسطاء الخارجيون فهي نقطة انطلاق للقائمة المختصرة، وليست توصية.

تشمل قائمة الرموز الفوركس والذهب والفضة والنفط ومؤشرات الأسهم والعملات المشفرة والأسهم الأمريكية، ولكل أداة السبريد وحجم العقد وعدد الخانات العشرية الخاصة بها. ولأن إشعار NRB بشأن العملات المشفرة يشمل المواطنين النيباليين في الخارج أيضًا، اسأل مستشارك القانوني عن الأدوات التي تدرجها ولمن.

ستأتي قواعد الرافعة المالية والهامش والرصيد السالب من الجهة التنظيمية الخارجية التي ترخّصك لا من نيبال، لذا تترك المنصة هذه الإعدادات لك. وتُضبط الرافعة المالية حسب نوع الحساب وحسب الحساب. ويتابع محرك الهامش حقوق الملكية والهامش الحر لحظيًا، وينبّه عند نداء الهامش، ويغلق الحسابات تلقائيًا (Stop Out) عند المستويات التي تختارها، مبتدئًا بالمركز الأكبر خسارة. وحين ينتهي الحساب رغم ذلك تحت الصفر، يمكن للمسؤول إعادته إلى الصفر في نظام CRM، ويبقى التعديل مسجّلًا.

يصل العملاء المحتملون إلى مسار يتضمن مصدرهم والموظف المسنَد إليه، ولكل عميل سجل واحد يضم الحسابات والأموال والصفقات والمستندات والمكالمات. وهناك خمسة أدوار من المسؤول وصولًا إلى المبيعات، ولا يرى الموظف إلا عملاءه.

بالنسبة للمؤسس الذي يعمل من نيبال، يحمل جانب الامتثال الثقل الأكبر. إذ تُراجَع وثائق الهوية في نظام CRM قبل صرف أي سحب، وهي النقطة الطبيعية ليتحقق فريقك من إقامة كل عميل مقارنةً بشروطك. وتتم الإيداعات والسحوبات فورًا أو عبر الموافقة، وتُطابَق مع البيانات البنكية وبيانات الدفع التي تهيّئها، والتي ينبغي أن تكون البيانات التي وافق عليها ترخيصك وبنوكك. وتُسجَّل إجراءات الموظفين الحساسة في سجل تدقيق. لا توجد رسوم إعداد، بل رسوم شهرية ثابتة واحدة كما هو موضح في قائمة الأسعار، وتحصل على شهر مجاني.