Abrir un broker de forex en Jordania

Solo puede presentar la solicitud una empresa que la JSC ya haya autorizado como empresa de servicios financieros, y el trabajo debe realizarse a través de personas aprobadas por la JSC.

El capital se fija por actividad y se suma. Una empresa que obtiene dos licencias mantiene la suma de ambos mínimos, más el mínimo de cualquier licencia que tenga en el mercado local, y su patrimonio neto debe ser al menos el 75% del capital pagado al presentar la solicitud y en todo momento después. El Consejo decide dentro de los sesenta días siguientes a la presentación de un expediente completo. Luego la empresa tiene seis meses para cumplir las condiciones de inicio del artículo 7, entre ellas pagar las tarifas, constituir una garantía bancaria incondicional a favor de la JSC, designar al menos dos personas aprobadas para la mayoría de las actividades, presentar un plan de continuidad del negocio con un servidor de datos de respaldo y entregar la declaración de su asesor legal de que sus acuerdos cumplen con las normas.

El expediente en sí exige un organigrama con una unidad dedicada a las bolsas extranjeras, procedimientos escritos para cada servicio, un manual de cumplimiento, procedimientos de riesgo y procedimientos escritos contra el lavado de dinero que cubran la aceptación de clientes, la debida diligencia y el beneficiario real de cada cuenta. La custodia de inversiones solo está abierta a empresas de servicios financieros propiedad de un banco o afiliadas a uno, y la gestión de inversiones en el extranjero requiere cinco años del mismo trabajo en el mercado local. La JSC ya ha ampliado estas reglas mediante circulares, así que confirme la situación actual con ella y con un abogado jordano. Esto no es asesoramiento legal.

El artículo 13 exige que su acuerdo con el broker extranjero establezca que el apalancamiento para los clientes que operan divisas y metales preciosos se otorga a través de ese broker, y que cada orden de los clientes en esos mercados se cubre en su totalidad allí. El artículo 10 prohíbe al titular de la licencia financiar a los clientes con su propio dinero o con el de ellos, ofrecer financiamiento de margen y operar con monedas digitales por cuenta propia o de sus clientes. Cuando opera a través de una cuenta ómnibus, el artículo 17 permite que las órdenes de los clientes lleguen a sus registros internos solo después de haberse ejecutado efectivamente en el extranjero.

El artículo 10 también fija reglas para las cuentas: no se abren cuentas a menores, ni cuentas conjuntas con más de un beneficiario, no más de cinco subcuentas para un cliente que opera divisas, metales o materias primas, y no se paga efectivo a los clientes. El dinero sale por cheque, transferencia u otro método electrónico, y solo al primer beneficiario. Cada cliente firma un acuerdo escrito con el folleto de orientación obligatorio de la JSC adjunto, recibe aviso de las operaciones de su cuenta el mismo día y recibe un estado de cuenta detallado al menos cada tres meses.

Dos circulares endurecen esto. Tras la sesión del Consejo del 2 de junio de 2022, la JSC comunicó a los titulares de licencia que el apalancamiento que otorga su broker extranjero a los clientes de divisas y metales preciosos no puede superar 100 veces el efectivo depositado, que un cliente que pida más de 30 veces firma el formulario de reconocimiento de la JSC, y que los precios de compra y venta del broker extranjero se usan sin ningún cambio y se conservan en un registro electrónico. La decisión 39/2024 del Consejo, del 6 de febrero de 2024, agregó que los acuerdos, los avisos y el sitio web deben estar en árabe, que el nivel de llamada de margen y cada comisión se escriben en el acuerdo y solo se cambian con el consentimiento previo y por escrito del cliente, que los precios son reales y en tiempo real, sin intervención, que los errores de precio se informan y corrigen de inmediato, y que una interrupción que afecte el trading de los clientes se informa a la JSC a más tardar el segundo día hábil.

Las licencias jordanas están diseñadas de otra manera. Un broker financiero por cuenta de terceros transmite en su totalidad las órdenes de divisas y metales a su broker extranjero, toma de ese broker el apalancamiento y los precios y no puede modificarlos, mientras que una licencia de dealer cubre el trading propio de la empresa, no el de clientes. Por eso, un titular de licencia de la JSC debería hablar con nosotros y con la JSC sobre cómo fluirían las órdenes de sus clientes antes de comprometerse con una plataforma.

En la cadena jordana, el papel de dealer corresponde al broker extranjero, y desde la decisión de la JSC anunciada el 30 de junio de 2024, ese broker debe superar requisitos estrictos. Su regulador de origen debe ser miembro pleno de IOSCO y signatario de su memorando de entendimiento, y no puede estar en un país que figure en la lista de alto riesgo del GAFI o en su lista de jurisdicciones bajo vigilancia reforzada, que esté sujeto a sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU, que el Índice de Secreto Financiero considere un paraíso fiscal o que esté entre los más corruptos del índice de Transparencia Internacional. El broker debe llevar al menos cinco años operando antes del contrato y, en el caso de los CFD, dos titulares de licencia jordanos no pueden firmar con el mismo broker extranjero, ni con uno de su grupo, mientras sus acuerdos estén vigentes. Los titulares de licencia tuvieron hasta el 30 de junio de 2025 para cumplir.

Para un fundador que quiere gestionar el book, eso apunta a un broker con licencia en el extranjero de un regulador que supere esos requisitos, que más adelante podría firmar contrato con un titular de licencia de la JSC una vez que tenga el historial operativo. La JSC publica con qué brokers extranjeros trabaja cada titular de licencia y quién les otorga la licencia, así que el patrón es visible. Si esto se ajusta a sus planes es una pregunta para un abogado jordano.

Su advertencia sobre empresas sin licencia remite al público a su lista publicada, y una advertencia anterior pide a los inversionistas leer los términos del contrato y el folleto de orientación de la JSC antes de firmar, e insta a las empresas con licencia a dejar claro que la ganancia nunca está garantizada. Una advertencia de 2024 pide a los ciudadanos verificar la identidad de cualquiera que los contacte para promocionar una empresa de servicios financieros llamando a la empresa a los números que indica su propio sitio web, y usar medios de pago aprobados por los reguladores de Jordania para cualquier dinero que envíen para operar en el extranjero.

La advertencia de 2025 a los clientes agrega que la empresa debe tener licencia de la JSC y presencia en Jordania, que los documentos de apertura de cuenta y los acuerdos deben provenir todos de esa empresa, y que la JSC solo supervisa a las empresas a las que ha otorgado licencia. La JSC también ha reiterado su prohibición de usar monedas digitales para pagar o invertir a través de sus empresas con licencia.

Para una empresa con licencia, las advertencias determinan la práctica diaria. El artículo 16 de las instrucciones le exige exhibir su licencia de la JSC en sus oficinas y sucursales, en su sitio web y en sus páginas de redes sociales, y el artículo 24 exige advertencias de riesgo claras en cada anuncio. Un cliente que encuentra una empresa entre las 21 de la lista de la JSC tiene un motivo concreto para confiar en ella.

En Android se instala en la pantalla de inicio con un toque, en iOS tras un breve paso guiado, y no hay ninguna tienda de apps de por medio. La lista de mercados abarca forex, oro y plata, petróleo, índices bursátiles, cripto y acciones de EE. UU., con un spread, un tamaño de contrato y decimales definidos para cada instrumento. Como un titular de licencia de la JSC no puede operar con monedas digitales, cualquier oferta que llegue a clientes jordanos a través de un titular de licencia debería planificarse sin cripto.

Los topes jordanos se aplican en la configuración de las cuentas. El apalancamiento se fija por tipo de cuenta y por cuenta, así que las cuentas que llegan a través de un titular de licencia jordano pueden quedar en 100 veces o menos, y por encima de 30 veces solo cuando el reconocimiento firmado esté archivado. El motor de margen sigue el capital y el margen libre en tiempo real, avisa en la llamada de margen y hace stop out automáticamente en los niveles que usted elija, cerrando primero la posición con mayor pérdida, lo que le permite igualar el nivel de llamada de margen escrito en el acuerdo con el cliente. Si una cuenta aun así termina por debajo de cero, un administrador la devuelve a cero en el CRM y el ajuste queda registrado.

Los leads llegan a un pipeline etiquetados con su origen y se asignan a agentes, y cada cliente tiene una sola ficha con sus cuentas, dinero, operaciones, documentos y llamadas. Cinco roles van desde administrador hasta ventas, y un agente solo ve su propia cartera. Con todas las cuentas en una sola ficha, basta un vistazo para comprobar que ningún cliente tenga más de las cinco subcuentas que permiten las instrucciones.

Los depósitos y retiros se procesan al instante o tras una aprobación, como usted decida, contra los datos bancarios y de pago que usted defina, lo que encaja con una regla que solo paga a los clientes por cheque, transferencia o pago electrónico y solo al primer beneficiario. Los documentos de identidad se revisan en el CRM antes de que salga cualquier retiro, en línea con los procedimientos escritos de debida diligencia que la JSC pide en la solicitud, y las acciones sensibles del personal quedan en un registro de auditoría. El precio de la plataforma es una tarifa mensual fija sin costo de instalación, y un mes es gratis.