Marca blanca, marca gris o llave en mano

A cambio, el socio fija los precios y los instrumentos, se queda con la relación con los clientes y con los datos, y a menudo se lleva una parte de su spread o de su volumen mientras usted siga con él.

Con Pelris, usted puede ser dueño de una marca blanca desde el primer día por un precio mensual fijo. Su marca está en la terminal de trading, el CRM y cada correo a los clientes, en su propio dominio y su propia base de datos. Usted configura los spreads por tipo de cuenta y por cliente, y elige para cada cliente si sus operaciones se quedan internamente o se cubren con su proveedor de liquidez. Los planes empiezan en US$1,250 al mes, sin costo de instalación y sin reparto de ingresos, y tiene un mes gratis.

La única diferencia real es la licencia. Una marca gris suele operar bajo la licencia del socio; una marca blanca opera bajo la suya, o bajo la de un socio con licencia que usted elija. Si todavía está tramitando una, nuestra comparativa de jurisdicciones de licencias explica las opciones, y su plataforma con su marca puede estar lista en una semana mientras avanza la solicitud.

Funciona bajo la licencia de MetaTrader de otra empresa y en el servidor de esa empresa. Su marca está en la terminal, pero la licencia y el servidor pertenecen a la empresa que está por encima de usted, igual que el control de las actualizaciones y las configuraciones.

A finales de 2022, la prensa especializada informó que MetaQuotes había dejado de emitir nuevas marcas blancas directamente. Desde entonces, un broker nuevo suele configurarse como sublicenciatario de un titular de licencia existente, y una licencia completa propia es un compromiso mucho mayor. Pregunte quién tiene la licencia y el servidor, y qué pasa con sus clientes si esa empresa cambia sus condiciones.

Una marca blanca de MT4, es decir, de MetaTrader 4, funciona igual en la plataforma más antigua. MetaQuotes lleva años orientando a los brokers hacia MetaTrader 5, así que hoy una marca blanca de MT4 es una sublicencia en un servidor que otra empresa ya opera, y las preguntas son las mismas más una: cuánto tiempo piensa esa empresa mantener funcionando su servidor de MetaTrader 4. En cualquier caso, el CRM, el portal de clientes y los pagos son productos aparte que usted compra y conecta.

En un esquema de MetaTrader, el servidor de MT5, o el de MT4, ejecuta el trading; la terminal MT5 Manager o MT4 Manager es donde el personal de dealing y de back office trabaja con cuentas y operaciones; y los plugins de MT4 o de MT5 agregan lo que el servidor no hace, desde bonos hasta copy trading. Cada uno se licencia o se compra por separado, a menudo a un proveedor distinto, y el CRM es otro producto más.

En Pelris, el CRM para su equipo cumple el papel del Manager. Desde la ficha de un cliente, su equipo abre cualquier cuenta de trading en una ventana de cuenta con su saldo, crédito, equity, margen, posiciones abiertas e historial completo. El personal con el rol adecuado cambia el apalancamiento de una cuenta, la desactiva o la activa y cierra una operación. Los spreads se configuran por tipo de cuenta, con excepciones para un solo cliente o cuenta, los instrumentos se activan o desactivan para su plataforma, los reportes muestran la exposición neta de sus clientes en cada instrumento, y cada acción sensible queda en el registro de actividad.

El trabajo del servidor es parte de la plataforma. Las órdenes, el motor de margen, el stop out y los swaps nocturnos funcionan en su propia instalación, que nosotros alojamos y mantenemos, así que no hay ningún servidor de trading que alquilar, parchear o actualizar. Lo que normalmente agregan los plugins viene integrado en los planes que incluyen cada módulo: comisiones de introducing brokers, bonos de depósito, copy trading, cuentas PAMM y MAM y desafíos de firma de fondeo. Si viene de MetaTrader, el CRM importa sus clientes, saldos e historial de operaciones, así que sus clientes conservan sus cuentas.

La llamamos la Pregunta de la Base de Datos Única, y la respuesta le dice casi todo lo que necesita saber.

En un sistema compartido, cada broker es una fila en las tablas de otro, separada por un identificador en una columna. Funciona y es más barato de operar, pero su book y el de otro broker viven en el mismo lugar, separados solo porque la lógica de la aplicación es correcta en cada consulta.

La alternativa es una instalación separada y una base de datos separada para cada broker. Sin tablas compartidas entre brokers, ninguna consulta puede devolver los datos de otro broker, sea correcta o no. Un negocio que será supervisado y auditado debería entender esto antes de firmar.

Rara vez son la cifra que importa. La tarifa mensual de la plataforma, los cargos por cuenta, los datos de mercado, el procesamiento de pagos y el costo de todo lo que deja fuera el paquete básico dominarán su primer año.

Si la plataforma es un fork de un código base compartido, cada corrección y cada función nueva se tiene que aplicar por separado a su instancia, y en la práctica eso significa esperar. Cuando todos los brokers funcionan sobre un mismo código base bien probado, las mejoras le llegan automáticamente.

Pregunte también qué pasa cuando quiera irse. Si sus datos de clientes y su configuración se van con usted es una pregunta con respuestas muy distintas según cuál de los tres modelos haya contratado.

Del lado del cliente, eso significa modelar instrumentos de forex, metales, petróleo, índices, cripto y acciones, gráficos de verdad, todos los tipos de órdenes y un motor de margen. Del lado del equipo, significa un pipeline de leads, perfiles de clientes, registro de llamadas, revisión de documentos y acceso por roles para cada miembro del personal.

Todo lo que un proveedor ofrezca además de eso vale la pena. Todo lo que falte será algo que tendrá que desarrollar o comprar por separado en el segundo mes, que es justo la sorpresa que un paquete llave en mano debería evitar.

La terminal de trading, el CRM para su equipo, el portal de clientes y el back office son un solo producto por un solo precio mensual, en su propia instalación y con su propia base de datos.

No es un broker llave en mano: la licencia y los contratos con sus proveedores de pago corren por su cuenta. Usted elige por cliente si las operaciones se mantienen internamente o se cubren con su proveedor de liquidez, y puede traer su propio proveedor o dejar que le presentemos uno; usted lo contrata directamente.