Abrir un broker desde Tailandia

No tiene la política de otorgar licencias a negocios de forex, así que ofrecer trading de forex, o un servicio que reciba o envíe dinero para liquidar operaciones de forex, dentro o fuera de Tailandia, infringe la ley de control de cambios. Una empresa tailandesa que actúa como agente de un broker extranjero y paga o recauda dinero para sus clientes está operando un negocio de pagos al exterior que necesita licencia, y el Banco no tiene la política de otorgarla para esto.

El marketing tiene su propio riesgo. Según la misma página, anunciar o invitar al público a operar divisas para obtener ganancias por el tipo de cambio entra en la ley de 1984 sobre la obtención de préstamos que defrauda al público, que conlleva de 5 a 10 años de prisión, una multa de THB 500,000 a 1,000,000 y hasta THB 10,000 más por cada día. Recaudar dinero de la gente para operar forex en su nombre también cae bajo el decreto sobre esquemas piramidales, e incluso las clases de trading pueden caer bajo la ley de fraude cuando equivalen a captar al público.

El trader individual recibe un trato distinto. El Banco dice que un residente tailandés puede abrir a título personal una cuenta con un broker extranjero, enviando dinero a través de un banco comercial tailandés dentro de un límite de USD 5 millones al año, en tipos de activos que incluyen contratos de derivados. Sus reglas de control de cambios fijan el mismo límite por persona y por año calendario para las transferencias de cartera que no pasan por un agente local, exigen un registro en el sitio web del Banco y piden la aprobación previa del Banco para los pagos de derivados vinculados a tipos de cambio que involucren al baht. Nada de esto permite a un negocio en Tailandia promocionar forex ante ese cliente ni manejar el dinero, algo que las respuestas anteriores descartan.

Reiteró que las operaciones con divisas deben hacerse con negocios autorizados por el Ministro de Finanzas, y que nunca se ha otorgado licencia a nadie que no sea un banco comercial o una sociedad de valores para comprar, vender o cambiar divisas con fines de inversión.

La declaración de la SEC del 18 de septiembre de 2024 está dirigida a las empresas extranjeras de valores y derivados que atienden a inversionistas en Tailandia sin licencia tailandesa. Enumera conductas que la SEC puede considerar actividad sin licencia, entre ellas un sitio web o app con acceso en tailandés, pagos en bahts tailandeses, seminarios y promociones dirigidos a inversionistas tailandeses, y canales de atención compartidos con una filial tailandesa. Para un negocio de derivados, fija la sanción en hasta tres años de prisión o una multa de hasta THB 300,000, o ambas, más hasta THB 10,000 por día, y dice que quien ayude a una empresa sin licencia enfrenta dos tercios de esa sanción según el Código Penal.

La SEC también publica las empresas que no supervisa en su página Investor Alert y en su app SEC Check First. Un broker con licencia en otro lugar debe esperar que los clientes y socios tailandeses miren ahí primero.

La Bolsa de Futuros de Tailandia lista futuros de USD/THB, EUR/THB y JPY/THB y dos tipos cruzados, EUR/USD y USD/JPY. Los cinco se liquidan en efectivo contra un tipo de referencia publicado a las 11:00, hora de Bangkok, el último día de negociación, y cada uno tiene un límite de precio diario y un límite de posición: el contrato EUR/USD, por ejemplo, usa un multiplicador de 30,000 y limita una posición neta a 50,000 contratos.

Los clientes llegan a la bolsa a través de un broker de derivados, que necesita una licencia de la SEC según la sección 16 y debe mantener los activos de los clientes separados de los suyos según la sección 33. La declaración de 2024 de la SEC dice que un solicitante primero constituye una empresa en Tailandia con capital pagado, personas idóneas y sistemas en funcionamiento, que la Junta de la SEC decide las licencias de derivados y que la SEC inspecciona los sistemas antes de que la empresa abra. Un grupo que haya operado un negocio de valores o derivados en el extranjero durante al menos cinco años consecutivos, bajo un regulador que sea miembro de IOSCO y Signatario A de su memorando multilateral, puede pedir una revisión más rápida. Eso es un broker bursátil que envía órdenes a TFEX, un negocio distinto del de un broker que toma el lado contrario de las operaciones de sus clientes.

A la luz de las respuestas del Banco de Tailandia y de la lista de la SEC sobre lo que cuenta como dirigirse a inversionistas tailandeses, el plan prudente deja a los residentes tailandeses fuera de los términos para clientes y mantiene el marketing en tailandés, los pagos en bahts y los seminarios locales fuera del lanzamiento. Nuestro resumen de opciones de licencia fuera del país compara las opciones habituales.

Financiar esa empresa también es un asunto de control de cambios. Las reglas del Banco de Tailandia permiten a una empresa o persona tailandesa invertir sin límite en un negocio en el extranjero en el que tenga al menos el 10% de las acciones, normalmente enviando el dinero en divisas. En la dirección contraria, quien reciba USD 1 millón o más del extranjero debe ingresarlo a Tailandia y venderlo a un banco autorizado o depositarlo en una cuenta en divisas dentro de los 360 días. Resuelva ambos puntos con un abogado tailandés antes de mover dinero, y use nuestra guía sobre cuánto cuesta abrir un broker para el presupuesto. Esto no es asesoría legal.

En nuestra plataforma, el broker es la contraparte de cada operación de los clientes, ya sea que la mantenga internamente o la cubra con su proveedor de liquidez. Pelris no es un proveedor de liquidez y nunca custodia dinero de clientes, así que la licencia, las cuentas bancarias y los proveedores de pago quedan todos en su empresa offshore.

En Android se agrega a la pantalla de inicio con un solo toque, los usuarios de iPhone siguen un breve paso guiado y no hay ninguna tienda de apps de por medio. Incluye forex, oro y plata, petróleo, índices bursátiles, cripto y acciones de EE. UU., y cada instrumento tiene su propio spread, tamaño de contrato y número de decimales.

Como Tailandia no ofrece una licencia de forex que seguir, los límites de apalancamiento y las reglas de pérdidas de sus clientes vienen del regulador que le otorga la licencia. El apalancamiento se fija por tipo de cuenta y por cuenta. El motor de margen sigue en vivo el equity y el margen libre, envía un aviso de llamada de margen y cierra las cuentas por stop out automáticamente en los niveles que fije su broker, empezando por la posición con mayor pérdida. Si una cuenta aun así termina por debajo de cero, un administrador puede ponerla en cero en el CRM, y ese ajuste queda registrado.

Los depósitos y retiros se procesan al instante o tras aprobación, según los datos bancarios y de pago que su propio broker configura, así que los canales que ven los clientes son los que admiten su licencia y sus bancos. Los documentos de identidad se revisan antes de pagar cualquier retiro, y las acciones sensibles del personal quedan escritas en un registro de auditoría.

Su equipo de ventas trabaja con su propia marca: un pipeline de leads que registra el origen de cada lead y a quién está asignado, una sola ficha por cliente con cuentas, dinero, operaciones, documentos y llamadas, y cinco roles de administración a ventas, con cada agente limitado a su propia cartera. Los orígenes de los leads también ayudan a cumplimiento a confirmar que ninguna campaña llega a personas que sus términos excluyen. Para el costo, vea cuánto cuesta cada plan: una tarifa mensual fija, sin costo de instalación y con un mes gratis.