軟件定價的五種方式摘自本指南
- 固定月費平台及 CRM 每月只收一筆費用每月$1,250或$2,500，已包括 CRM
- 設置費加月費一次性費用，有時達五位數，之後再收月費無設置費
- 收入或利潤分成按您的點差、交易量或利潤收取百分比無收入分成
- 另購 CRM 授權平台以外的第二個產品及合約所有方案均包括 CRM
- 交易量費用在月費之上，按每百萬交易額收費無交易量費用
數字及表列內容均出自本指南本身的資料來源。示例市場數據、示例客戶及示例品牌。「Your Brand」代表您自己的名稱及標誌。
為何沒有單一的成本數字
開業成本取決於您在哪個司法管轄區領牌、是否打算持有客戶資金、哪些支付服務商接受您、您聘請多少員工，以及您的資本要求是多少。這些選擇可令總額相差一個數量級。
請把任何單一的標題數字視為市場推廣。相反，應按以下類別制定計劃，逐項取得報價，並留意哪些項目往往被低估。凡是由監管機構或供應商本身公布的數字，本頁都會連同來源列出。
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在您的平台上
每個方案的運作基礎
一套採用您的品牌、域名及數據庫的部署：包括客戶用來交易的交易終端，以及您的團隊所用的 CRM。
入金
示例市場數據及示例客戶。「Your Brand」代表您自己的名稱及標誌。
資金的去向
六個類別幾乎涵蓋一切。
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創辦人往往集中於前三項。令他們意外的，是後三項。
- 牌照及公司成立
申請費、法律及企業服務，以及在許多制度下的本地辦公室及本地董事。這些成本會重複出現。
- 監管資本
必須留在業務中、不能動用的資金。它因制度而有很大差異，是最大的變動因素。
- 技術
交易平台、CRM 及手機體驗。通常按月收費，有時另收設置費或收入分成。
- 市場數據
授權實時數據是一項持續成本，而首份預算往往遺漏了它。
- 收付款及銀行
服務商收費、滾動儲備金，以及獲批本身所需時間的成本，而這往往需時數月。
- 人手
合規、營運、留存及支援。在大多數制度下，其中部分職位屬強制要求。
牌照資本及監管收費
資本通常是最大的數字，而且是您保留而非花掉的資金。
誰持有甚麼示意圖
- 牌照
- 客戶關係
- 客戶資金
- 交易賬戶
示意圖及示例市場數據。
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公開的最低要求，由毛里裘斯投資交易商的 MUR 1,000,000、塞舌爾證券交易商的 USD 100,000，到以自身賬戶交易的塞浦路斯投資公司的 EUR 750,000，以及阿聯酋本土交易經紀的 AED 30,000,000不等。相比之下，監管收費很少：在塞舌爾，申請費為 USD 3,000，年費為 USD 6,000。
我們的牌照司法管轄區比較列出十個司法管轄區的資本、申請費及年費，每項均取自監管機構本身的文件，而逐步指南則說明申請本身如何運作。
交易平台及 CRM 軟件的成本
公開交易平台（包括 CRM）價格的供應商，每月收費由$1,500至$6,000不等，部分還會另收五位數的設置費，或從您的收入中抽成。
單一月費任何方案均可免費使用一個月
- Starter$1,250／月推出首個自有品牌業務的新經紀商
- Growth$2,500／月需要自動化及原生應用程式、正在擴展的團隊
- Enterprise按需報價多品牌集團及受監管營運商
價格以價格頁面所列為準，輸入數值為示例。
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按公開價目表計算，獨立的外匯 CRM 每月收費$500至$20,000，這還未計及須與之配套的交易平台。
我們的價格低於這個範圍，而且已包含一切：白標差價合約及外匯平台收費為 Starter 方案每月$1,250、Growth 方案每月$2,500，包括交易終端、手機應用程式、CRM 及後台，無設置費、無收入分成。無論您比較哪些供應商，定價模式與標價同樣重要，因此請按下表逐一查核。我們的白標交易平台成本與定價指南以三種方式計算同一年的費用。
| 定價模式 | 收費方式 | 須查核的事項 | 在我們的平台上 |
|---|---|---|---|
| 固定月費 | 平台及 CRM 每月只收一筆費用 | 包含甚麼，以及客戶數量上限 | 每月$1,250或$2,500，已包括 CRM |
| 設置費加月費 | 一次性費用，有時達五位數，之後再收月費 | 設置費是否有任何部分可退還 | 無設置費 |
| 收入或利潤分成 | 按您的點差、交易量或利潤收取百分比 | 隨著您的客戶群增長，費用如何增加 | 無收入分成 |
| 另購 CRM 授權 | 平台以外的第二個產品及合約 | 由誰保持兩者同步 | 所有方案均包括 CRM |
| 交易量費用 | 在月費之上，按每百萬交易額收費 | 在您計劃的交易量下的成本 | 無交易量費用 |
計算實例：根據公開數字在塞舌爾起步
為了讓數字更具體，以下是一家在塞舌爾使用我們 Starter 方案運作的證券交易商，在首年單計公開數字的總額。
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其他每一項都取決於您的選擇，並需要另行報價。
| 成本項目 | 金額 | 保留或支出 |
|---|---|---|
| 實繳資本，存放於銀行賬戶 | USD 100,000 | 保留在公司內 |
| 監管機構申請費 | USD 3,000 | 支出 |
| 監管機構年費 | 每年 USD 6,000 | 支出 |
| 交易平台及 CRM，十二個月 | USD 15,000 | 支出 |
| 公司成立、註冊代理、法律及合規工作、辦公室、人手、市場數據、支付服務商及市場推廣 | 請取得報價：這些項目合計通常佔最大比例 | 支出 |
這個實例告訴您甚麼
在計入公司成立、任何一份薪金、法律費用、辦公室租約、數據授權或市場推廣活動之前，公開項目的總額已約為 USD 124,000，其中 USD 100,000是您保留而非花掉的資本。
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技術約佔其中八分之一。需要報價的項目才是預算出錯的地方，因此這些項目比軟件更值得您花時間規劃。
此外，還須以現金預留數個月的營運成本。支付服務商會扣留儲備金，首季很少能收回成本，而監管資本不能用來支付賬單。
創辦人低估的成本
最常見的是支付處理。
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獲得服務商批准需時數月，服務商往往會就您的結餘扣留滾動儲備金，而位於監管寬鬆司法管轄區的新經紀商，並不是容易開立的賬戶。請遠比您覺得需要的時間更早開始這些洽談。
第二是市場數據。您想提供的交易產品的授權實時數據是一項持續訂閱，價格隨覆蓋範圍，以及您是否向客戶轉發數據而增加。把數據當作免費的預算，每月會出現一筆可觀的誤差。
第三是時間。由開始花錢到迎來首位客戶之間的每個月，都是燒錢的一個月。這正是同步進行牌照申請及技術準備最有力的理由：技術只需一週，牌照則需時數月，先後進行只會徒增成本，毫無益處。
流動性及橋接成本
如果您計劃把客戶交易轉交流動性提供者，還會多出兩個項目。
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流動性提供者會與每家經紀商私下議定其保證金存款、最低交易量及收費，而橋接軟件（連接交易平台與流動性提供者的軟件）本身亦是一項月費。流動性提供者的逐項成本，載於我們的選擇指南中。
在我們的平台上，您可按客戶選擇：在內部承接交易，毋須流動性合約便可開業；或交由您自己的流動性提供者對沖，並可隨時切換。我們亦會引薦流動性提供者；協議由您與對方直接訂立。
創辦外匯經紀商需要多少成本？
單計公開的項目，在塞舌爾開業首年約需 USD 124,000，其中 USD 100,000是留存在公司內的監管資本。人手、法律工作、辦公室、市場數據、支付服務商及市場推廣另計，視乎您的計劃而定。其他司法管轄區的資本要求，由毛里裘斯的 MUR 1,000,000，到塞浦路斯以自身賬戶交易所需的 EUR 750,000不等。
最大的單一成本是甚麼？
通常是監管資本，而且它的差異比清單上任何其他項目都大。在要求較高的地方，它會佔據預算的大部分；在要求較低的地方，牌照及人手成本往往居首。
交易平台及 CRM 的費用是多少？
包含 CRM 的方案，公開價格為每月$1,500至$6,000，部分供應商更另收五位數的設置費或收入分成。我們的 Starter 方案每月$1,250，Growth 方案每月$2,500，已包含 CRM，無設置費、無收入分成。
包含市場數據嗎？
從第一天起即包含機構級數據。正式運營的授權實時數據屬代管附加服務，另行收費，讓您毋須處理數據源合約。
多久才可以接受首位客戶？
技術部分一週內即可上線。牌照申請及支付服務商的開戶流程通常會決定日期，並需時數月，因此應最先展開，並與其他所有工作同步進行。
我們可以由小規模起步，再逐步擴展嗎？
可以。交易產品、槓桿、賬戶類型及員工角色均屬配置項目，因此您可以先推出少量產品，再隨牌照、流動性及團隊的許可逐步擴大。