外匯後台涵蓋甚麼
外匯後台是經紀商的營運層：您的財務、合規及支援員工用來審批資金、核查身份、向合作夥伴付款，以及日後為每項決定負責的軟件。它位於客戶進行交易的交易平台，與銷售及留存團隊工作的 CRM 之間。在這裏，所有部分都與交易終端共用同一個數據庫，因此數字永遠不會從一個系統複製到另一個系統。
| 部分 | 業務內容 | 使用者 |
|---|---|---|
| 客戶專區 | 錢包、入金、出金、交易賬戶、文件上傳及結單，均在交易終端內 | 客戶 |
| 資金流轉 | 入金及出金可即時處理或經審批，由您選擇，每位審批人都有記錄 | 財務及後台員工 |
| 身份審核 | 在客戶記錄中審核文件；客戶通過核實前，出金會被鎖定 | 合規 |
| 贈金及推廣活動 | 入金贈金與真實資金分開記錄，並可撤銷 | 留存團隊及管理層 |
| 合作夥伴佣金 | 最多五個介紹經紀層級的按手數佣金，並設有合作夥伴門戶 | 合作夥伴及財務 |
| 報表 | 入金、出金、淨入金、佣金及隔夜利息收入、活躍客戶及專員表現 | 東主、經理，以及只查看自己客戶的專員 |
| 審計追蹤記錄 | 員工的每項敏感操作，連同操作者、對象及時間 | 東主、合規人員及核數師 |
潛在客戶追蹤及跟進
經紀商因無人跟進潛在客戶而損失的金錢，比大多數創辦人預期的多。潛在客戶管道會追蹤來源及推廣活動，讓您看到哪些市場推廣帶來了已入金的客戶。它會把潛在客戶分配給專員，並顯示每位潛在客戶在轉化漏斗中的位置。
缺乏這種歸因，您只能按註冊人數優化開支，而註冊人數是最容易被灌水、與收入關係最小的數字。
在您的平台上
如何與平台其他部分配合
一套採用您的品牌、域名及數據庫的部署：包括客戶用來交易的交易終端，以及您的團隊所用的 CRM。
示例市場數據及示例客戶。「Your Brand」代表您自己的名稱及標誌。
每位客戶一個畫面
專員準備致電客戶時，不應需要開四個分頁才能了解對方。
KYC 審核
示例數據及示例客戶。
閱讀更多收起: 每位客戶一個畫面
客戶檔案把交易賬戶、餘額、入金及出金、未平倉及已平倉倉位、已上傳文件、通話記錄，以及任何同事留下的每條備註，集中在同一個畫面。
通話記錄在客戶名下，讓下一位專員可接續上一位的進度。文件可直接在該處審核，而審核狀態決定能否出金。
- 賬戶及資金
該客戶的每個交易賬戶、餘額、入金及出金，毋須離開頁面即可查看。
- 文件
身份文件直接在該處審核，審核結果決定客戶下一步可做甚麼。
- 通話及備註
共用的記錄，讓客戶不會被三個不同的人問同樣的問題。
- 交易活動
結合背景資料顯示未平倉及已平倉倉位，讓每次有關賬戶的對話都有所依據。
入金及出金審批
入金及出金是營運失誤變成財務損失的環節，因此由您決定哪些資金即時流轉，哪些須等待人手處理。
示例數據及示例客戶。
閱讀更多收起: 入金及出金審批
透過網上付款的入金在付款後即時入賬，而銀行電匯及其他方式則須待您的團隊審批，因為為未確認的轉賬入賬可能令您蒙受損失。
出金可即時處理或進入審批隊列，由您選擇，並以身份核實作為關卡。在出金時才核查身份，可保持註冊程序快捷，而且任何資金都不能流向未經核實的賬戶。
角色及審計追蹤記錄
員工角色共有五種：管理員、經理、銷售經理、留存及銷售。
閱讀更多收起: 角色及審計追蹤記錄
每個角色只能看到及執行其工作所需的內容，因此銷售專員無法接觸出金隊列，留存專員亦無法更改佣金架構。大多數最終需要調查的爭議，都源於有人擁有其根本不需要的存取權限。
每項敏感操作都會連同操作者、對象及時間戳記寫入審計追蹤記錄，涵蓋審批、賬戶變更、文件決定，以及任何涉及客戶記錄的其他操作。最常見的用途，是解釋一項六週後已無人能還原的普通操作。
多層級 IB：最多五個層級的佣金
每位合作夥伴按其推薦客戶的已平倉交易，每手獲付固定金額。
閱讀更多收起: 多層級 IB：最多五個層級的佣金
您可設定基本費率，並可按需要設定按交易產品類別劃分的獨立費率，讓金屬或指數的佣金有別於外匯。一位合作夥伴可隸屬於另一位合作夥伴之下，屆時一筆交易最多向五個層級付款：直接合作夥伴按其本身費率收取，而其上的每位合作夥伴則按各自的上級分佣費率收取。上級分佣費率由零開始，因此在您設定之前，不會向上級支付任何款項；而每次付款都會記錄所採用的費率，因此更改費率永遠不會改寫上月的數字。
在歐洲及北美以外的大部分地區，介紹經紀帶來很大比例的客戶，而準確地向他們付款需要大量工作。多層級架構、按合作夥伴設定的佣金規則，以及結算所需的報表，都是 CRM 的一部分，因此毋須任何人手動維護試算表。
試算表每個月都必須把這筆數算對。以一位示例合作夥伴為例：一位 IB 直接推薦的客戶在一個月內交易了120手，佣金為每手$7；他亦介紹了一位下級合作夥伴，其客戶交易了200手，上級合作夥伴可就此賺取每手$2的上級分佣。該月的結算為120乘以$7加上200乘以$2，即$840加$400，合共$1,240；而下級合作夥伴則另外按其本身費率，就其200手賺取佣金。現在乘以三十位合作夥伴、三個層級，再加上在月中轉換合作夥伴的客戶，人手對賬便不再可行。CRM 會按合作夥伴及按期間計算這本分類賬，並連同記錄結算至合作夥伴錢包。
合作夥伴可查看自己的表現，但看不到其他任何內容，從此不再需要每月由合作夥伴發電郵查詢應得款項，再由營運人員手動對賬。
CRM 與交易平台是分開的嗎？
兩者是同一系統上的兩個介面。客戶在交易終端交易，您的員工在 CRM 中工作，雙方都毋須整合或每晚同步，便可看到相同的數據。
我們可以控制每個角色看到的內容嗎？
可以。管理員、經理、銷售經理、留存及銷售各有限定的存取範圍，員工只能存取其工作所需的內容。
介紹經紀佣金如何處理？
按手數計算，設有基本費率，並可按交易產品類別設定可選費率，最多涵蓋五個合作夥伴層級。分類賬會結算每位合作夥伴的收入並附上明細記錄，合作夥伴只能看到自己的推薦及收入，其他一概看不到。
銀行電匯會自動入賬嗎？
不會。銀行電匯須待您的團隊審批。透過網上付款的入金在付款後即時入賬。
我們可以匯出數據嗎？
可以。每家經紀商都有自己的數據庫，因此匯出您的數據十分簡單。