以您自有品牌運作的白標差價合約及外匯交易平台

差價合約業務比單純的現貨外匯更難營運，因為每種交易產品的特性都不同。黃金、石油、指數、股票及加密貨幣對，各有自己的合約大小、精度、點差、槓桿上限及隔夜融資，而平台必須每一秒都把這些參數正確應用於每個未平倉持倉。

在這裏，每種交易產品都有各自的合約大小、每點大小、小數位數、點差及最高槓桿，而持倉的保證金按賬戶槓桿與交易產品上限兩者中較低者計算。持倉跨越每日結算時間時，會按交易產品及方向（多頭或空頭）設定的隔夜利息扣收或存入。

定價由您決定。點差按賬戶類型設定，並可針對單一客戶或單一賬戶另行設定；槓桿可按賬戶類型及單一賬戶設定。為小額首次入金而設的美分賬戶，與點差更窄的專業賬戶可以並存。

風險實時受到監察。淨值、已用保證金及可用保證金隨每次報價變動，保證金水平下跌時會發出追加保證金警告，而自動強制平倉會優先平倉虧損最大的持倉。您可在 CRM 中自行設定追加保證金及強制平倉水平：預設為100%及50%，強制平倉水平可設於10%至100%之間任何位置。如果急速的市況令賬戶跌至零以下，管理員只需一步便可把負結餘歸零，而這項調整會保留在客戶的記錄中。

關鍵的分別在於業務以誰的牌照運作，以及平台和客戶數據由誰擁有。

第一種，您的品牌依附於另一家公司的牌照及平台，而客戶合約、定價及數據都歸該公司所有。第二種，您的公司持有牌照，或與自行選擇的持牌合作夥伴合作，並以白標軟件經營自己的經紀商，因此客戶、定價及數據都屬於您。

本頁講的是第二種。在這個平台上的白標經紀商，只需一筆固定月費，便可擁有自己的品牌化交易終端及手機應用程式、自己的員工 CRM 及後台、自己的域名及數據庫。交易產品、點差、槓桿及賬戶類型由您設定，您亦可按客戶選擇交易在內部承接，還是交由您的流動性提供者對沖。當您對試用感到滿意後，品牌平台可在一週內設置完成。

於是，經營經紀商的大量工作，都花在讓這些資料保持同步上。我們的選項頁面把自行開發、拼合及白標並列比較。

Pelris 則是單一的經紀商平台。客戶交易終端、員工 CRM 及後台、入金及出金、身份核查以及介紹經紀系統，都在您自己的部署上共用一個數據庫，因此一筆入金、一筆交易及一份文件，對您的客戶和團隊來說都是同一條記錄。收費為一個固定月費，無設置費，亦不分取您的收入。

它為主要及交叉外匯貨幣對、黃金及白銀、石油、股票指數、加密貨幣及美股報價，每種都有各自的點差、合約大小、每點大小及小數位精度。所有方案均內置 AI。

如此廣泛的產品範圍，令它成為白標差價合約平台。金屬、石油、指數、加密貨幣及股票以差價合約形式與現貨外匯並列交易，使用同一個保證金引擎，並採用您設定的點差，因此您從第一天起便能以自有品牌提供完整的差價合約產品。

圖表功能涵蓋九個時間週期的K線圖、折線圖及面積圖，配備13種指標、繪圖工具、多圖表版面及全屏模式。訂單處理涵蓋市價單、限價單及止損單，並支援止盈、止損、追蹤止損，以及「一單成交、另一單取消」的關聯訂單組合。背後是一個保證金引擎，提供實時淨值、可用保證金、追加保證金警告及自動強制平倉。

同一個交易終端可在 iOS 及 Android 上一按安裝到主畫面，像原生應用程式一樣以全屏開啟並自動更新，因此您無需另行發布及維護獨立的應用程式，便能覆蓋手機用戶。

所有方案的交易終端都內置 AI。圖表旁設有簡短的市場短評，「提問」框以客戶自己的語言解答有關交易產品、新聞及其個人賬戶的問題，而每位有交易的客戶都會收到每晚及每週的交易回顧。只需一句話便可草擬一個交易機械人。每位交易者每日的提問次數設有上限，每月開支亦設有上限，因此即使客戶群擴大，成本仍保持不變。

它包含潛在客戶管道；在同一畫面顯示賬戶、資金、交易、文件、通話及備註的客戶檔案；在身份驗證完成前限制出金的文件審核；入金及出金審批隊列；以及按角色劃分的存取權限，涵蓋管理員、經理、銷售經理、留存及銷售。

單靠交易平台無法經營經紀商。員工端是一套完整的 CRM：潛在客戶管道包含來源、推廣活動、分配及轉化漏斗，每位專員亦有自己的通話記錄。

資金按您團隊的意願流轉。透過網上付款的入金在付款後即時入賬，銀行電匯及其他方式的入金須待您的團隊審批，而出金可即時處理或進入審批隊列，由您選擇。每項敏感的員工操作都會寫入審計日誌，記錄操作人、對象及時間。

白標交易平台是軟件：它為持牌公司提供交易終端、CRM 及後台，本身並不附帶任何牌照。您的公司需要取得與其業務及客戶所在地相符的牌照或註冊，而平台會按此配置。

我們是軟件公司，而非經紀商，我們的監管狀況說明了牌照、客戶關係及資金由誰持有。如果您尚未取得牌照，請先閱讀我們經紀商指南中的牌照步驟及牌照司法管轄區比較。平台約需一週，因此在申請仍由監管機構審批期間，平台便可準備就緒並套用您的品牌，這亦有助您與支付服務商商談：您可以向他們展示產品。

如果您的經紀商接受歐盟或英國的零售客戶，除牌照要求外還須遵守這些規則。這些規則來自 ESMA 於2018年5月22日作出的產品干預決定，該決定自2018年8月1日起在整個歐盟適用，其後已納入各成員國自己的規則；另一來源是 FCA，它自2019年8月1日起在英國把同類限制定為永久性規定。專業客戶及其他國家的處理方式不同，因此請您的合規顧問確認您服務的每個市場適用甚麼規則。

槓桿限制附帶四項義務：當客戶的資金跌至其未平倉持倉所需保證金的一半時，必須為其平倉；確保客戶的虧損不會超過其賬戶內的資金；不得提供贈金或其他交易誘因；以及展示標準風險警告，列明您自己的零售賬戶中錄得虧損的百分比。在這個平台上，強制平倉水平由您在 CRM 中設定，其預設值50%正是這條平倉線。

在內部承接客戶的交易，以您設定的價格及點差在自己的賬簿上處理，點差及每筆交易的盈虧便歸您所有。或交由您的流動性提供者對沖，風險敞口便改由提供者抵銷。按客戶逐一選擇，就是大部分經紀商採用的混合模式，而經紀商如何權衡承接交易與對沖交易，我們的創辦人指南有詳細說明。

您可自帶流動性提供者，或由我們為您引薦；協議由您與提供者之間訂立。市場數據是平台的一部分：機構級數據已預先整合，即開即用，而授權的正式環境實時數據則屬代管附加服務，另行收費。

有用的比較，是以您的規模計算一年的總成本，而非標題價格。我們的白標交易平台成本與定價指南比較了三種定價模式，並說明真正的總成本從何而來；下表則列出在這裏每一項的費用。經紀商其餘部分的成本另有專頁說明。

用同樣六項檢查您候選名單上的每家供應商，包括我們。

這些檢查來自我們正是為此而公布的「經紀商軟件六問測試」，而如何選擇白標交易平台供應商則把它們擴展為十項檢查，讓您在一次示範中完成。

我們為您配置專屬的部署、域名、品牌及交易設定，您的團隊開始在 CRM 中工作，然後品牌化交易終端便在網頁及手機上向您的客戶開放。

第一步是配置。我們會架設您的獨立部署，連同您的域名、品牌套件及數據庫，然後按您打算的交易方式配置交易產品、槓桿、點差及賬戶類型。

第二步是您的團隊。匯入潛在客戶、設定角色、配置您的入金資料，並啟用客戶文件審核。您的團隊數天內便可在 CRM 中開展工作。

第三步是您的客戶。品牌化交易終端在網頁及手機上開放，客戶為賬戶注資，推廣活動及贈金則從 CRM 運行。整體進度通常取決於您與支付服務商及銀行的開戶流程。

已在另一個平台上經營經紀商？轉用這個平台時，您的潛在客戶、客戶、餘額及交易記錄都會一併轉移，客戶登入新交易終端時，賬戶完好無缺。