التخطيط
تكلفة تأسيس شركة وساطة فوركس
كل مقالة عن هذا الموضوع تبدأ برقم، وهذه الأرقام لا تعني الكثير، لأن التكاليف تختلف اختلافًا كبيرًا بحسب الولاية القضائية والخيارات. وتوضح هذه الصفحة أين تذهب الأموال، وأي التكاليف لمرة واحدة وأيها متكرر، وكم تكلف البرمجيات، ومثالًا تطبيقيًا مبنيًا على الأرقام المعلنة فقط.
خمس طرق لتسعير البرمجياتمن هذا الدليل
- رسوم شهرية ثابتةرسم واحد شهريًا للمنصة ونظام CRM$1,250 أو $2,500 شهريًا، شاملًا نظام CRM
- رسوم إعداد مع رسوم شهريةرسم لمرة واحدة، يبلغ أحيانًا خمس خانات، ثم رسوم شهريةدون رسوم إعداد
- مشاركة في الإيرادات أو الأرباحنسبة مئوية من السبريد أو حجم التداول أو الأرباح لديكدون مشاركة في الإيرادات
- ترخيص منفصل لنظام CRMمنتج وعقد ثانيان بجانب المنصةنظام CRM مشمول في كل الخطط
- رسوم حجم التداولرسم عن كل مليون يُتداول فوق الرسوم الشهريةدون رسوم على حجم التداول
الأرقام والصفوف مأخوذة من مصادر هذا الدليل نفسه. بيانات سوق تجريبية وعملاء تجريبيون وعلامات تجارية تجريبية. تشير «Your Brand» إلى اسمك وشعارك.
لماذا لا يوجد رقم واحد للتكلفة
تعتمد تكلفة الإطلاق على الولاية القضائية التي تحصل على الترخيص فيها، وما إذا كنت تنوي الاحتفاظ بأموال العملاء، ومزوّدي الدفع الذين يقبلونك، وعدد الموظفين الذين توظفهم، ومتطلب رأس المال لديك. وهذه الخيارات تغيّر الإجمالي بمقدار عشرة أضعاف.
تعامل مع أي رقم رئيسي منفرد على أنه تسويق. وبدلًا من ذلك، ضع خطة بناءً على الفئات أدناه، واحصل على عروض أسعار لكل منها، ولاحظ أيها يميل إلى أن يُقدَّر بأقل من حقيقته. وحيثما تنشر الجهة التنظيمية أو المورّد نفسه رقمًا، تذكره هذه الصفحة مع مصدره.
اقرأ المزيدعرض أقل: لماذا لا يوجد رقم واحد للتكلفة
على منصتك
الأساس الذي تعمل عليه كل خطة
بيئة تشغيل واحدة بعلامتك التجارية ونطاقك وقاعدة بياناتك: منصة التداول التي يتداول عليها عملاؤك، ونظام CRM الذي يديره فريقك.
الإيداعات
بيانات سوق تجريبية وعملاء تجريبيون. تشير «Your Brand» إلى اسمك وشعارك.
أين تذهب الأموال
ست فئات تغطي كل شيء تقريبًا.
اقرأ المزيدعرض أقل: أين تذهب الأموال
يميل المؤسسون إلى التركيز على الفئات الثلاث الأولى. أما الثلاث الأخيرة فهي التي تفاجئهم.
- الترخيص والتأسيس
رسوم الطلب، والخدمات القانونية وخدمات الشركات، وفي كثير من الأنظمة مكتب محلي ومديرون محليون. وهذه التكاليف متكررة.
- رأس المال التنظيمي
أموال يجب أن تبقى في الشركة ولا يمكن إنفاقها. وتختلف كثيرًا بحسب النظام، وهي أكبر عامل متغير.
- التقنية
منصة التداول ونظام CRM وتجربة الهاتف المحمول. عادةً رسوم شهرية، وأحيانًا مع رسوم إعداد أو مشاركة في الإيرادات.
- بيانات السوق
البيانات المرخّصة في الوقت الفعلي تكلفة مستمرة، وكثيرًا ما تُغفلها الميزانيات الأولى.
- المدفوعات والخدمات المصرفية
رسوم المزوّدين، والاحتياطيات المتجددة، وتكلفة الوقت الذي يستغرقه الحصول على الموافقة أصلًا، وهو غالبًا أشهر.
- الموظفون
الامتثال والعمليات والاحتفاظ بالعملاء والدعم. وفي معظم الأنظمة، بعض هذه الأدوار إلزامي.
رأس مال الترخيص ورسوم الجهة التنظيمية
رأس المال هو عادةً الرقم الأكبر، وهو أموال تحتفظ بها لا تنفقها.
من يملك ماذارسم توضيحي
- الترخيص
- العلاقة مع العميل
- أموال العملاء
- حسابات التداول
رسم توضيحي وبيانات سوق تجريبية.
اقرأ المزيدعرض أقل: رأس مال الترخيص ورسوم الجهة التنظيمية
تتراوح الحدود الدنيا المعلنة من 1,000,000 روبية موريشيوسية لمتعامل الاستثمار في موريشيوس و100,000 دولار أمريكي لمتعامل الأوراق المالية في سيشل إلى 750,000 يورو لشركة استثمار قبرصية تتعامل لحسابها الخاص و30 مليون درهم إماراتي لوسيط التداول في البر الرئيسي الإماراتي. أما رسوم الجهة التنظيمية فصغيرة بالمقارنة: ففي سيشل 3,000 دولار أمريكي للطلب و6,000 دولار أمريكي سنويًا.
وتعرض مقارنتنا بين الولايات القضائية للتراخيص رأس المال ورسوم الطلب والرسوم السنوية لعشر ولايات قضائية، كل منها مأخوذ من وثائق الجهة التنظيمية نفسها، ويشرح الدليل خطوة بخطوة كيف يسير الطلب نفسه.
تكلفة برمجيات منصة التداول ونظام CRM
الموردون الذين ينشرون أسعار منصة تداول تشمل نظام CRM يتقاضون من $1,500 إلى $6,000 شهريًا، ويضيف بعضهم رسوم إعداد تبلغ عشرات الآلاف أو يأخذ حصة من إيراداتك فوق ذلك.
سعر شهري واحدشهر مجاني على أي خطة
- Starter$1,250شهريًاللوسطاء الجدد الذين يطلقون أول مكتب بعلامتهم التجارية
- Growth$2,500شهريًاللمكاتب الآخذة في التوسع التي تريد الأتمتة وتطبيقًا أصليًا
- Enterpriseمخصصللمجموعات متعددة العلامات التجارية والجهات المنظَّمة
الأسعار كما في صفحة الأسعار، ومدخلات تجريبية.
اقرأ المزيدعرض أقل: تكلفة برمجيات منصة التداول ونظام CRM
تتراوح تكلفة أنظمة CRM المستقلة للفوركس في قوائم الأسعار المعلنة من $500 إلى $20,000 شهريًا، قبل منصة التداول التي تحتاج إليها بجانبها.
وسعرنا يقع دون هذا النطاق مع كل شيء مشمول: $1,250 شهريًا في خطة Starter و$2,500 في خطة Growth لمنصة فوركس وعقود فروقات بعلامة بيضاء، مع منصة التداول وتطبيق الهاتف ونظام CRM والمكتب الخلفي مشمولة، دون رسوم إعداد ودون مشاركة في الإيرادات. وأيًا كان الموردون الذين تقارن بينهم، فإن نموذج التسعير مهم بقدر أهمية السعر الرئيسي، لذا تحقق من كل منهم وفق الجدول. ويحسب دليلنا عن تكلفة منصة التداول بعلامة بيضاء وأسعارها السنة نفسها بثلاث طرق.
| نموذج التسعير | طريقة التحصيل | ما يجب التحقق منه | على منصتنا |
|---|---|---|---|
| رسوم شهرية ثابتة | رسم واحد شهريًا للمنصة ونظام CRM | ما الذي يشمله السعر، وحد العملاء | $1,250 أو $2,500 شهريًا، شاملًا نظام CRM |
| رسوم إعداد مع رسوم شهرية | رسم لمرة واحدة، يبلغ أحيانًا خمس خانات، ثم رسوم شهرية | ما إذا كان أي جزء من رسوم الإعداد قابلًا للاسترداد | دون رسوم إعداد |
| مشاركة في الإيرادات أو الأرباح | نسبة مئوية من السبريد أو حجم التداول أو الأرباح لديك | كيف ينمو مع نمو دفترك | دون مشاركة في الإيرادات |
| ترخيص منفصل لنظام CRM | منتج وعقد ثانيان بجانب المنصة | من يحافظ على تزامن الاثنين | نظام CRM مشمول في كل الخطط |
| رسوم حجم التداول | رسم عن كل مليون يُتداول فوق الرسوم الشهرية | التكلفة عند الحجم الذي تخطط له | دون رسوم على حجم التداول |
مثال تطبيقي: البدء في سيشل، من الأرقام المعلنة
لتوضيح الأرقام، إليك ما تبلغه الأرقام المعلنة وحدها لمتعامل في الأوراق المالية في سيشل يعمل على خطة Starter لدينا في سنته الأولى.
اقرأ المزيدعرض أقل: مثال تطبيقي: البدء في سيشل، من الأرقام المعلنة
وكل بند آخر يعتمد على خياراتك ويحتاج إلى عرض سعر.
| بند التكلفة | المبلغ | يبقى أم يُنفَق |
|---|---|---|
| رأس مال مدفوع، يُحتفظ به في حساب مصرفي | 100,000 دولار أمريكي | يبقى في الشركة |
| رسوم الطلب لدى الجهة التنظيمية | 3,000 دولار أمريكي | يُنفَق |
| الرسوم السنوية للجهة التنظيمية | 6,000 دولار أمريكي سنويًا | يُنفَق |
| منصة التداول ونظام CRM، اثنا عشر شهرًا | 15,000 دولار أمريكي | يُنفَق |
| تأسيس الشركة، والوكيل المسجّل، والعمل القانوني والامتثال، والمكتب، والموظفون، وبيانات السوق، ومزوّدو الدفع، والتسويق | اطلب عروض أسعار: فهذه البنود مجتمعةً تمثل عادةً الحصة الأكبر | يُنفَق |
ما يخبرك به المثال
تبلغ البنود المعلنة نحو 124,000 دولار أمريكي قبل احتساب تأسيس الشركة أو راتب واحد أو فاتورة قانونية أو عقد إيجار مكتب أو ترخيص بيانات أو حملة تسويقية، ومن ذلك 100,000 دولار أمريكي رأس مال تحتفظ به لا تنفقه.
اقرأ المزيدعرض أقل: ما يخبرك به المثال
والتقنية تمثل نحو ثُمن ذلك. والبنود التي تحتاج إلى عروض أسعار هي حيث تخطئ الميزانيات، ولهذا تستحق من وقت تخطيطك أكثر مما تستحقه البرمجيات.
أضف إلى ذلك تكاليف تشغيل عدة أشهر محتفظًا بها نقدًا. فمزوّدو الدفع يحتجزون احتياطيات، ونادرًا ما يغطي الربع الأول تكاليفه، ولا يمكن استخدام رأس المال التنظيمي لدفع الفواتير.
التكاليف التي يقلل المؤسسون من تقديرها
معالجة المدفوعات هي الأكثر شيوعًا.
اقرأ المزيدعرض أقل: التكاليف التي يقلل المؤسسون من تقديرها
الحصول على موافقة المزوّدين يستغرق أشهرًا، وكثيرًا ما يحتجز المزوّدون احتياطيًا متجددًا من رصيدك، وشركة الوساطة الجديدة في ولاية قضائية ذات تنظيم خفيف ليست حسابًا سهل الفتح. ابدأ هذه المحادثات قبل وقت أبكر بكثير مما يبدو ضروريًا.
وبيانات السوق هي الثانية. فالبيانات المرخّصة في الوقت الفعلي للأدوات التي تريد تقديمها اشتراك مستمر، ويتدرج سعره مع نطاق التغطية ومع ما إذا كنت تعيد توزيعها على العملاء. والميزانية التي تعامل البيانات على أنها مجانية تخطئ بمبلغ شهري معتبر.
والثالثة هي الوقت. فكل شهر بين بدء الإنفاق واستقبال أول عميل هو شهر من استنزاف الأموال. وهذه أقوى حجة للسير في الترخيص والتقنية بالتوازي: فالتقنية تستغرق أسبوعًا واحدًا، والترخيص يستغرق أشهرًا، وتنفيذهما الواحد تلو الآخر يضيف تكلفة بلا فائدة.
تكاليف السيولة والجسر
إذا كنت تخطط لتمرير صفقات العملاء إلى مزوّد سيولة، فسيظهر بندان إضافيان.
اقرأ المزيدعرض أقل: تكاليف السيولة والجسر
يحدد المزوّد وديعة الهامش والحد الأدنى للحجم والرسوم بشكل خاص مع كل وسيط، والجسر، أي البرنامج الذي يربط منصة التداول بالمزوّدين، تكلفة شهرية قائمة بذاتها. وتجد تكلفة مزوّد السيولة بندًا بندًا في دليلنا لاختياره.
على منصتنا تختار لكل عميل: أبقِ الصفقات داخليًا وانطلق دون عقد سيولة، أو غطّها لدى مزوّد السيولة الخاص بك، وغيّر الإعداد متى شئت. كما نعرّفك بمزوّدين، والاتفاق يكون بينك وبين المزوّد.
بناء التقنية مقابل شرائها
بناء منصتك الخاصة لا يكون القرار الصحيح تقريبًا أبدًا لشركة وساطة أولى.
اقرأ المزيدعرض أقل: بناء التقنية مقابل شرائها
فمنصة التداول ونظام CRM وطبقة المدفوعات ومحرك الهامش وتطبيق الهاتف تشكّل معًا برنامجًا هندسيًا يمتد لسنوات، والتكلفة لا تنتهي عند الإطلاق: إذ تحتاج إلى صيانة وتأمين وتطوير إلى الأبد، على يد فريق يجب أن توظفه وتحتفظ به.
أما الشراء فيحوّل مشروعًا رأسماليًا غير متوقع إلى تكلفة تشغيلية متوقعة، مع موعد إطلاق يمكنك التخطيط حوله. وأسعارنا معلنة في صفحة الأسعار.
كم تبلغ تكلفة تأسيس شركة وساطة فوركس؟
تبلغ البنود المعلنة وحدها للبدء في سيشل نحو 124,000 دولار أمريكي في السنة الأولى، منها 100,000 دولار أمريكي رأس مال تنظيمي يبقى في الشركة. ويُضاف إلى ذلك الموظفون والعمل القانوني والمكتب وبيانات السوق ومزوّدو الدفع والتسويق، وهي تعتمد على خططك. ويتراوح رأس المال في الولايات القضائية الأخرى من 1,000,000 روبية موريشيوسية في موريشيوس إلى 750,000 يورو في قبرص للتعامل لحساب الشركة الخاص.
ما أكبر بند تكلفة منفرد؟
عادةً رأس المال التنظيمي، وهو يتفاوت أكثر من أي بند آخر في القائمة. فحيث يكون هذا الشرط مرتفعًا يستحوذ على الميزانية، وحيث يكون منخفضًا يتصدر الترخيص والموظفون عادةً.
كم تكلّف منصة التداول ونظام CRM؟
الخطط التي تشمل نظام CRM معلنة بأسعار من $1,500 إلى $6,000 شهريًا، ويضيف بعض الموردين رسوم إعداد تبلغ عشرات الآلاف أو مشاركة في الإيرادات. أما خططنا فسعرها $1,250 شهريًا في خطة Starter و$2,500 في خطة Growth، مع نظام CRM مشمولًا، ودون رسوم إعداد ودون مشاركة في الإيرادات.
هل بيانات السوق مشمولة؟
البيانات المؤسسية مشمولة من اليوم الأول. أما البيانات المرخّصة في الوقت الفعلي للتشغيل الفعلي فهي إضافة مُدارة تُفوتر بشكل منفصل، مما يعفيك من عقود مصادر البيانات.
كم من الوقت قبل أن نتمكن من قبول أول عميل؟
تصبح التقنية جاهزة للعمل خلال أسبوع واحد. أما الترخيص وإجراءات الانضمام لدى مزوّدي الدفع فهي التي تحدد الموعد عادةً وتستغرق أشهرًا، ولهذا ينبغي أن تبدأ أولًا وتسير بالتوازي مع كل شيء آخر.
هل يمكننا البدء بحجم صغير ثم التوسع؟
نعم. فالأدوات والرافعة المالية وأنواع الحسابات وأدوار الموظفين كلها إعدادات قابلة للضبط، لذا يمكنك البدء بمجموعة محدودة من المنتجات وتوسيعها بقدر ما يسمح به ترخيصك وسيولتك وفريقك.
شاهد كم يكلّف بند التقنية
احجز عرضًا توضيحيًا وشاهد ما يشتريه السعر المعلن، وهو يعمل بعلامتك التجارية.