從灰標到您自己的白標摘自本指南
- 品牌您的標誌放在合作夥伴的平台上處處展現您的品牌
- 客戶數據由合作夥伴持有您專屬的數據庫
- 您支付的費用通常按點差或交易量分成固定月費，$1,250起
- 如果您離開客戶及歷史記錄通常留在合作夥伴手上您的數據庫及客戶都會跟您走
數字及表列內容均出自本指南本身的資料來源。示例市場數據、示例客戶及示例品牌。「Your Brand」代表您自己的名稱及標誌。
三種模式
灰標是最輕量的安排。您實際上是一個在他人牌照及平台下營運的合作夥伴，通常品牌化程度有限，對定價及交易產品的控制亦有限。啟動成本低，卻難以在其上建立持久的業務，因為整個營運幾乎沒有一樣屬於您。
白標是指平台以您的品牌運行。不同供應商之間差異極大的，是品牌化的深度，以及您能控制多少技術架構。一個極端是在共享系統上換了外觀的登入頁面；另一個極端則是您的品牌貫穿整個系統，而且您擁有自己的基礎設施。
閱讀更多收起: 三種模式
「一站式」是各供應商用法最不一致的詞，因為它涵蓋兩種不同的東西。一站式軟件是指由同一供應商以單一月費提供平台、CRM 及客戶專區，因此毋須拼湊整合。一站式經紀商則更進一步，另加流動性、支付處理及牌照協助，通常透過供應商的合作夥伴提供。兩者都很方便。請問清楚對方報價的是哪一種，並查核優惠期結束後您會被哪些條款鎖定。
- 灰標
在另一家公司的牌照及平台下營運。快速而便宜，但掌控權少，屬於您的東西也少。
- 白標
平台採用您的品牌。品牌化的深度及您擁有多少基礎設施，各供應商之間差異很大。
- 一站式軟件
由同一供應商以單一月費提供交易平台、CRM 及客戶專區。流動性、收付款及牌照仍須由您自行安排。
- 一站式經紀商
一站式軟件，另加流動性、收付款及牌照協助，通常透過合作夥伴提供。方便，但須仔細查核有否鎖定條款，以及與交易量掛鈎的收費。
在您的平台上
每個方案的運作基礎
一套採用您的品牌、域名及數據庫的部署：包括客戶用來交易的交易終端，以及您的團隊所用的 CRM。
入金
示例市場數據及示例客戶。「Your Brand」代表您自己的名稱及標誌。
從灰標到您自己的白標
許多新經紀商以灰標起步，因為這看似是入行的捷徑：使用另一家公司的平台，通常在其牌照下運作，登入頁面上印有您的標誌。
閱讀更多收起: 從灰標到您自己的白標
作為交換，合作夥伴會決定定價及交易產品，掌握客戶關係及數據，而且只要您繼續合作，對方往往會從您的點差或交易量中抽成。
在 Pelris，您從第一天起便可以固定月費擁有自己的白標。您的品牌貫穿交易終端、CRM 及每封客戶電郵，並在您自己的域名及數據庫上運行。您可按賬戶類型及按客戶設定點差，並為每位客戶選擇在內部承接交易，還是交由您的流動性提供者對沖。方案每月$1,250起，無設置費、無收入分成，並可免費使用一個月。
唯一真正的分別在於牌照。灰標通常在合作夥伴的牌照下運作；白標則在您的牌照下運作，或在您選擇的持牌合作夥伴的牌照下運作。如果您仍在安排牌照，我們的牌照司法管轄區比較列出了各個選項，而在申請進行期間，您的品牌平台可在一週內準備就緒。
| 灰標 | 在 Pelris 上擁有自己的白標 | |
|---|---|---|
| 品牌 | 您的標誌放在合作夥伴的平台上 | 處處展現您的品牌，任何地方都沒有供應商名稱 |
| 客戶數據 | 由合作夥伴持有 | 您專屬的數據庫 |
| 定價及交易產品 | 由合作夥伴決定 | 由您決定，可按賬戶類型及按客戶設定 |
| 執行 | 合作夥伴的模式 | 按客戶由您選擇：內部承接，或交由您的流動性提供者對沖 |
| 您支付的費用 | 往往從點差或交易量中抽成，只要您繼續合作便一直收取 | 固定月費$1,250起，無設置費、無收入分成，可免費使用一個月 |
| 牌照 | 通常屬於合作夥伴 | 屬於您，或您選擇的持牌合作夥伴 |
| 如果您離開 | 客戶及歷史記錄通常留在合作夥伴手上 | 您的數據庫及客戶都會跟您走 |
MT4 或 MT5 白標在今天的意義
許多創辦人一開始便要求 MT5 白標，因此值得準確說明它是甚麼。
閱讀更多收起: MT4 或 MT5 白標在今天的意義
它使用另一家公司的 MetaTrader 授權，在該公司的伺服器上運行。交易終端上是您的品牌，但授權及伺服器屬於您上層的公司，升級及設定的控制權亦然。
2022年底，業界媒體報道 MetaQuotes 已停止直接發出新的白標。自此以後，新經紀商通常以現有授權持有人的分授權持有人身份設立，而擁有自己的完整授權則是大得多的投入。請問清楚誰持有授權及伺服器，以及如果該公司更改條款，您的客戶會怎樣。
MT4 白標，即 MetaTrader 4 白標，在較舊的平台上以同樣方式運作。MetaQuotes 多年來一直引導經紀商轉用 MetaTrader 5，因此今天的 MT4 白標，是在另一家公司已運行的伺服器上的分授權，要問的問題相同，只是多了一個：該公司預計其 MetaTrader 4 伺服器還會運行多久。無論哪種情況，CRM、客戶專區及收付款都是您須另行購買並與之連接的獨立產品。
甚麼取代了 MT5 Manager 及 MT5 伺服器
熟悉 MetaTrader 的經紀商經常問，原本須另行授權的各個組件，在這裏由甚麼負責。
閱讀更多收起: 甚麼取代了 MT5 Manager 及 MT5 伺服器
在 MetaTrader 架構中，MT5 伺服器或 MT4 伺服器負責運行交易；MT5 Manager 或 MT4 Manager 終端是交易部及後台員工處理賬戶及交易的地方；而 MT4 插件或 MT5 插件則補充伺服器本身沒有的功能，由贈金到跟單交易都有。每一項都須分別授權或購買，往往來自不同供應商，而 CRM 又是另一個產品。
在 Pelris 上，員工 CRM 擔當 Manager 的角色。您的團隊可從客戶記錄中，在賬戶視窗開啟任何交易賬戶，查看其餘額、信用額、淨值、保證金、持倉及完整記錄。具備相應角色的員工可更改賬戶槓桿、停用或啟用賬戶，以及平倉。點差按賬戶類型設定，並可為單一客戶或賬戶另行調整；交易產品可在您的平台上開啟或關閉；報表顯示客戶在每種交易產品上的淨風險敞口；而每項敏感操作都會寫入活動日誌。
伺服器的工作已是平台的一部分。訂單、保證金引擎、強制平倉及隔夜利息都在您自己的部署上運行，並由我們託管及維護，因此毋須租用、修補或升級交易伺服器。插件通常提供的功能，已內置於包含相應模組的方案：介紹經紀佣金、入金贈金、跟單交易、PAMM 及 MAM 賬戶，以及自營交易公司挑戰。從 MetaTrader 遷移時，CRM 會匯入您的客戶、餘額及交易記錄，讓您的客戶保留其賬戶。
| 在 MetaTrader 上 | 業務內容 | 在 Pelris 上 |
|---|---|---|
| MT5 伺服器或 MT4 伺服器 | 處理訂單、保證金、強制平倉及隔夜利息 | 平台的一部分，在您自己的部署上運行，由我們代為託管及維護 |
| MT5 Manager 或 MT4 Manager | 員工處理賬戶、餘額、槓桿及交易的地方 | 員工 CRM：每個交易賬戶都有賬戶視窗，並為每位員工設定角色 |
| 管理員設定 | 群組、交易品種及點差 | 賬戶類型、按賬戶類型、客戶或賬戶設定的點差，以及開啟或關閉交易產品 |
| MT4 及 MT5 插件 | 增加贈金、IB 佣金、跟單交易及其他附加功能 | 內置模組，適用於包含相應模組的方案 |
| 獨立的 CRM | 潛在客戶、KYC、入金及銷售團隊 | 同一個員工 CRM，採用您的品牌 |
「單一數據庫問題」
在談到價格之前，先問每個供應商一個問題：你們所有經紀商是共用一個數據庫，還是各自擁有自己的數據庫？
閱讀更多收起: 「單一數據庫問題」
我們稱之為「單一數據庫問題」，而答案已能告訴您大部分需要知道的事。
在共享系統中，每家經紀商都只是他人數據表中的一行，靠某一欄的識別碼區分。這種做法行得通，運行成本也較低，但您的賬簿與另一家經紀商的賬簿存放在同一個地方，只靠應用程式邏輯在每次查詢時都正確無誤來分隔。
另一種做法是每家經紀商都有獨立的部署及獨立的數據庫。由於沒有共用的租戶數據表，任何查詢，無論寫得正確與否，都不可能返回另一家經紀商的數據。將會受到監管及審計的企業，應在簽約前了解這一點。
成本落在哪裏
設置費總會被拿來報價和比較。
單一月費任何方案均可免費使用一個月
- Starter$1,250／月推出首個自有品牌業務的新經紀商
- Growth$2,500／月需要自動化及原生應用程式、正在擴展的團隊
- Enterprise按需報價多品牌集團及受監管營運商
價格以價格頁面所列為準，輸入數值為示例。
閱讀更多收起: 成本落在哪裏
但設置費很少是真正重要的數字。每月平台費、按賬戶收費、市場數據、支付處理，以及基本套餐未包括的任何項目的成本，才會佔您首年開支的大部分。
如果平台是從共享代碼庫分拆出來的分支，每項修正及每個新功能都必須另行套用到您的實例上，實際上這意味著等待。當每家經紀商都在同一個經過充分測試的代碼庫上運行，改進便會自動送達您手上。
也要問清楚您想離開時會怎樣。您的客戶數據及配置能否隨您帶走，答案視乎您簽約的是三種模式中的哪一種，而有很大分別。
新經紀商第一天需要甚麼
精簡到最基本：客戶願意在手機上使用的交易終端、員工能夠操作的 CRM、可即時處理或經審批隊列處理的入金及出金、作為出金關卡的身份核實、附佣金報表的介紹經紀架構，以及涵蓋每項敏感操作的審計追蹤記錄。
示例市場數據及示例客戶。
閱讀更多收起: 新經紀商第一天需要甚麼
在客戶端，這意味著涵蓋外匯、金屬、石油、指數、加密貨幣及股票的交易產品建模、完善的圖表、完整的訂單類型及保證金引擎。在員工端，則意味著潛在客戶管道、客戶檔案、通話記錄、文件審核，以及為每位員工按角色設定的存取權限。
供應商在此以外提供的任何功能都值得擁有。缺少的任何一項，都會是您在第二個月須自行開發或另行購買的東西，而這正是一站式方案本應避免的意外。
Pelris 的定位
Pelris 是一站式軟件。
閱讀更多收起: Pelris 的定位
交易終端、員工 CRM、客戶專區及後台是同一個產品，以單一月費提供，並在您自己的部署及數據庫上運行。
它並非一站式經紀商：牌照及支付服務商合約須由您自行安排。您可按客戶選擇在內部承接交易，還是交由您的流動性提供者對沖，並可自帶流動性提供者，或由我們為您引薦；您直接與對方簽約。
我應該從灰標開始，還是直接擁有自己的白標？
灰標啟動迅速，但品牌、定價、客戶數據及部分收入都留在合作夥伴手上。在 Pelris，您從第一天起便擁有自己的白標，固定每月$1,250，無設置費、無收入分成，並可免費使用一個月。代價在於牌照：白標須在您自己的牌照或您選擇的持牌合作夥伴的牌照下運作。
這與 MT5 白標相比如何？
MT5 白標是以您的品牌授權使用 MetaQuotes 的交易終端，您仍須在其周邊配置 CRM、客戶專區及收付款系統，而且通常來自不同供應商。Pelris 並非 MT5 轉售商：交易終端、CRM、客戶專區及後台是同一供應商的單一產品，因此毋須拼湊整合或對賬。如果您的客戶指明要求 MT5，MT5 白標是正確選擇。如果他們需要的是一個簡潔的品牌平台，背後配備完整的營運支援，這就是更簡單的途徑，而且 CRM 包含 MetaTrader 結單匯入工具，方便遷移現有客戶。
在 Pelris 上，甚麼取代了 MT5 Manager？
員工 CRM。您的團隊可開啟任何交易賬戶，查看其餘額、信用額、淨值及持倉，更改槓桿、停用賬戶或平倉，並由角色決定誰可執行甚麼操作。MT5 伺服器提供的交易引擎在您自己的部署上運行，而 MT4 插件通常提供的功能則以模組形式內置。
白標比自行開發便宜嗎？
是的，而且便宜得多。開發交易終端、CRM、支付層及手機應用程式，是一項在您接待第一位客戶之前就要投入多年的工程計劃，而且成果日後還需要持續維護。
我們會有自己的數據庫嗎？
會。每家經紀商都在獨立的部署上運行，擁有獨立的數據庫，沒有共用的租戶數據表，因此一家經紀商的數據無法被另一家讀取。
品牌化可以做到多深入？
標誌、強調色、字體、網站圖示及應用程式圖示，貫穿客戶交易終端、員工 CRM 及客戶收到的每封系統通知電郵。沒有供應商水印、「Powered by」頁腳或共用的支援域名。
我們可以自行更改交易產品及槓桿嗎？
交易產品、點差、槓桿、賬戶類型及文件要求均屬配置項目，因此毋須經過開發週期，即可按您的牌照及市場作出調整。
哪些不包括在內？
我們負責開發軟件。牌照及支付服務商合約由您自行安排，我們會與您為各項事宜委任的專家合作。您可按客戶選擇在內部承接交易，或交由您的流動性提供者對沖。您可自帶流動性提供者，或由我們為您引薦，由您直接與對方簽約。正式運營級別的授權市場數據可作為代管附加服務提供，另行收費。