وحدة وسطاء معرّفين (IB) متعددة المستويات والمكتب الخلفي الذي تقوم عليه شركة الوساطة

يجمع ملف العميل حسابات التداول والأرصدة والإيداعات والسحوبات والمراكز المفتوحة والمغلقة والمستندات المرفوعة وسجل المكالمات وكل ملاحظة تركها أي زميل في عرض واحد.

وتُسجَّل المكالمات على ملف العميل، فيكمل الموظف التالي من حيث توقف سابقه. وتُراجَع المستندات في مكانها، وتتحكم حالة المراجعة في عمليات السحب.

تُضاف الإيداعات عبر الدفع الإلكتروني فور سدادها، أما التحويلات البنكية والطرق الأخرى فتنتظر موافقة فريقك، لأن إضافة تحويل غير مؤكد قد تكلّفك أموالًا.

وتُنفَّذ عمليات السحب فورًا أو تمر عبر قائمة الموافقات، حسب اختيارك، ويتحكم فيها التحقق من الهوية. والتحقق من الهوية عند السحب يُبقي التسجيل سريعًا، ولا يمكن لأي أموال أن تخرج إلى حساب لم يُتحقق منه.

ولا يرى كل منهم ولا يستطيع فعل إلا ما تتطلبه وظيفته، فلا يستطيع موظف المبيعات الوصول إلى قائمة طلبات السحب، ولا يستطيع موظف الاحتفاظ بالعملاء تعديل هياكل العمولات. ومعظم النزاعات التي تنتهي بالحاجة إلى تحقيق تبدأ بشخص لديه صلاحية وصول لم يكن بحاجة إليها قط.

يُسجَّل كل إجراء حساس في سجل تدقيق مع المنفّذ والهدف والطابع الزمني. ويشمل ذلك الموافقات وتغييرات الحسابات وقرارات المستندات وأي شيء آخر يمس سجل العميل. وغالبًا ما تحتاج إليه لتفسير إجراء عادي لا يستطيع أحد إعادة تتبعه بعد ستة أسابيع.

تحدد سعرًا أساسيًا، وحيثما تريد، أسعارًا منفصلة لكل فئة من الأدوات، فتدفع المعادن أو المؤشرات بشكل مختلف عن الفوركس. ويمكن أن يقع شريك تحت شريك آخر، وعندها تدفع الصفقة حتى خمسة مستويات: الشريك المباشر بسعره الخاص، وكل شريك فوقه بسعر عمولته الإضافية (override) الخاص به. وتبدأ أسعار العمولة الإضافية من الصفر، فلا يُدفع شيء للمستويات الأعلى حتى تحدده، ويُسجَّل السعر المستخدم مع كل دفعة، لذا فإن تغيير السعر لا يعيد كتابة أرقام الشهر الماضي أبدًا.

في معظم أنحاء العالم خارج أوروبا وأمريكا الشمالية، يجلب الوسطاء المعرّفون حصة كبيرة من العملاء، ودفع مستحقاتهم بشكل صحيح يتطلب جهدًا كبيرًا. والهياكل متعددة المستويات، وقواعد العمولة لكل شريك، والتقارير اللازمة لتسويتها جزء من نظام CRM، فلا يحتاج أحد إلى الاحتفاظ بجدول بيانات يدويًا.

يجب أن يحسب جدول البيانات هذا المجموع بشكل صحيح كل شهر. خذ شريكًا توضيحيًا واحدًا: وسيطًا معرّفًا تداول عملاؤه المحالون مباشرة 120 لوتًا في شهر بعمولة $7 لكل لوت، وعرّف أيضًا شريكًا فرعيًا تداول عملاؤه 200 لوت، يكسب عليها الشريك الأعلى عمولة إضافية قدرها $2 لكل لوت. يُسوّى ذلك الشهر بـ 120 ضرب $7 زائد 200 ضرب $2، أي $840 زائد $400، فالمجموع $1,240، بينما يكسب الشريك الفرعي بشكل منفصل سعره الخاص على لوتاته الـ 200. والآن اضرب ذلك في ثلاثين شريكًا وثلاثة مستويات وعملاء يغيّرون شركاءهم في منتصف الشهر، فتصبح المطابقة اليدوية غير واقعية. ويحسب نظام CRM هذا الدفتر لكل شريك ولكل فترة ويسوّيه في محفظة الشريك مع السجل مرفقًا.

ويستطيع الشركاء رؤية أدائهم الخاص دون رؤية أي شيء آخر، وهذا يلغي الدورة الشهرية التي يراسل فيها الشركاء للسؤال عن مستحقاتهم ويطابقها شخص في فريق العمليات يدويًا.