تأسيس شركة وساطة من مصر

يخصص قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي، القانون رقم 194 لسنة 2020، المنشور في الجريدة الرسمية في 15 سبتمبر 2020، بابًا كاملًا للتعامل بالنقد الأجنبي. فالمادة 212 تتيح لكل شخص الاحتفاظ بما يملكه من نقد أجنبي وإجراء أي عملية بالنقد الأجنبي، بما في ذلك التحويل إلى مصر ومنها، ولكن فقط عبر البنوك أو الجهات المرخّص لها بموجب القانون، وتنص على أن تكون المعاملات داخل مصر بالجنيه المصري ما لم ينص اتفاق دولي أو قانون آخر أو قرار من مجلس إدارة البنك المركزي على خلاف ذلك. وتترك المادة 211 سعر صرف الجنيه لقوى العرض والطلب.

وإلى جانب البنوك، فإن المتعاملين المرخّص لهم هم شركات الصرافة والجهات الأخرى التي يعتمدها مجلس الإدارة بموجب المادة 207. وتشترط المادة 208 أن تكون شركة الصرافة شركة مساهمة مصرية يقتصر غرضها على أعمال الصرافة، برأس مال مُصدر ومدفوع لا يقل عن 25 مليون جنيه مصري. وتعاقب المادة 233 كل من يتعامل بالنقد الأجنبي خارج البنوك المعتمدة أو الجهات المرخّص لها بالسجن من ثلاث إلى عشر سنوات وبغرامة من 1 مليون جنيه مصري إلى 5 ملايين جنيه مصري أو المبلغ محل الجريمة، أيهما أكبر. وتضيف المادة 238 أنه، باستثناء حالات التلبس، لا تُرفع الدعوى الجنائية بموجب القانون إلا بناءً على طلب كتابي من محافظ البنك المركزي.

وللعملات المشفرة مادة خاصة بها. إذ تحظر المادة 206 إصدار العملات المشفرة أو النقود الإلكترونية أو تداولها أو الترويج لها، وإنشاء منصات لتداولها أو تشغيلها، دون ترخيص من مجلس إدارة البنك المركزي. وتقرر المادة 225 عقوبة السجن وغرامة من 1 مليون جنيه مصري إلى 10 ملايين جنيه مصري، أو إحداهما، وتُطبَّق العقوبتان معًا في حالة العود.

أضاف القانون رقم 17 لسنة 2018 إلى قانون سوق رأس المال بابًا خاصًا ببورصات العقود الآجلة. ويشمل العقود الآجلة والخيارات والمبادلات النمطية التي تُستمد قيمتها من الأوراق المالية أو السلع أو مؤشرات الأسعار أو أدوات أخرى توافق عليها هيئة FRA، والتي تُتداول في بورصة وتتوسط فيها شركات ترخّص لها الهيئة بشراء العقود وبيعها بأسماء عملائها ولحسابهم.

حددت هيئة FRA شروط الترخيص للوساطة في العقود الآجلة في قرار مجلس الإدارة رقم 7 لسنة 2026، الصادر في 14 يناير 2026: رأس مال مُصدر ومدفوع لا يقل عن 50 مليون جنيه مصري، وتأمين نقدي بنسبة 0.5% من رأس المال، ورسم طلب غير مسترد قدره 5,000 جنيه مصري، واثنتا عشرة وظيفة محددة، من بينها رئيس تنفيذي ومدير للمخاطر ومسؤول لمكافحة غسل الأموال، وموقع احتياطي منفصل عن المقر الرئيسي. ويجب على الشركات التحقق من ملاءة العميل قبل تنفيذ الأوامر، ومتابعة المراكز يوميًا بأسعار التسوية، وتسليم إقرار بالإفصاح عن المخاطر عند انضمام العميل. ووفقًا لهيئة FRA، طرحت البورصة المصرية أول عقودها الآجلة، على سهمين مدرجين رائدين، في يونيو 2026.

ينقل وسيط العقود الآجلة من هذا النوع أوامر عملائه إلى البورصة وغرفة المقاصة التابعة لها. وهذا نشاط مختلف عن شركة وساطة تأخذ الطرف المقابل في كل صفقة للعميل بعيدًا عن أي بورصة.

وأعلن أن أدوات تداول الفوركس والعملات الأجنبية غير قانونية داخل مصر، وأن المروّجين والمسوّقين الذين يخالفون ذلك يعرّضون أنفسهم للمساءلة القانونية، وأن كل من يتعامل من خلالها يواجه مخاطر جسيمة. وحثّ المتعاملين في السوق على عدم التعامل فيها أو الترويج لها أو تشغيل منصات لتداولها.

في مارس 2024، عدّ رئيس هيئة FRA ثلاثة تحذيرات عامة ضمن جهود الهيئة للتوعية: بشأن الشركات التي تجمع الأموال دون ترخيص، وبشأن مخاطر التعامل مع شركات الفوركس بوصفه نشاطًا غير قانوني، وبشأن العملات المشفرة. أما التحذير الصادر بالإنجليزية في 6 مايو 2025 فتناول المنصات غير المرخّصة التي تتلقى الأموال بغرض الاستثمار. واستند إلى المادة 4 من قانون سوق رأس المال، التي تشترط نشرة اكتتاب تعتمدها هيئة FRA لأي طرح عام، وإلى المادة 1 من القانون رقم 146 لسنة 1988، التي لا تجيز تلقي الأموال من الجمهور لاستثمارها إلا لشركات المساهمة المقيدة. ووجّه الناس إلى دليل الهيئة للجهات المرخّصة، وذكر أن قائمة سلبية بالجهات غير المرخّصة قيد الإعداد.

والدرس للمؤسس عملي. فتسويق شركة وساطة للمصريين هو بالضبط ما تصفه هذه التحذيرات، والشركة المرخّصة في مكان آخر لن تظهر في دليل هيئة FRA، لذا خطط لأسواقك مع وضع ذلك في الاعتبار.

ولا تمنح مصر ترخيصًا لهذا النشاط، لذا فإن المؤسسين الذين يريدونه يؤسسون شركة الوساطة ويرخّصونها في ولاية قضائية أخرى، ولا يقبلون العملاء إلا حيث يسمح بذلك هذا الترخيص وقانون العملاء أنفسهم، ويستبعدون المقيمين في مصر من شروط التعامل مع العملاء. و Pelris ليست مزوّد سيولة ولا تحتفظ بأموال العملاء أبدًا.

والمدفوعات هي النقطة التي تتعثر عندها الخطط المصرية في أغلب الأحيان. فالنقد الأجنبي لا ينتقل إلا عبر البنوك والجهات المرخّص لها بموجب المادة 212، والمادة 233 تجعل التعامل خارجها جريمة خطيرة، لذا فإن تحصيل أموال العملاء في مصر عبر وكلاء أو حسابات شخصية ليس خيارًا. كما أن إرسال رأس مالك إلى الخارج لتمويل الشركة وإعادة الأرباح إلى الداخل مسائل تتعلق بالنقد الأجنبي أيضًا، يحسمها محامٍ مصري والبنك الذي تتعامل معه قبل توقيع أي شيء.

يقارن استعراضنا لولايات الترخيص الخارجية بين المقار المعتادة للشركة، ويساعدك تفصيل التكاليف على تقدير رأس المال وتكاليف التشغيل. هذا ليس استشارة قانونية.

تُثبَّت على الشاشة الرئيسية بلمسة واحدة في Android، وبخطوة إرشادية قصيرة في iOS، دون الحاجة إلى أي متجر تطبيقات. والأسواق هي الفوركس والذهب والفضة والنفط ومؤشرات الأسهم والعملات المشفرة والأسهم الأمريكية، ولكل أداة السبريد وحجم العقد وعدد الخانات العشرية الخاص بها. وتستحق العملات المشفرة مراجعة قانونية مستقلة، لأن المادة 206 من القانون رقم 194 لسنة 2020 تحظر تشغيل منصة لتداول العملات المشفرة دون ترخيص من البنك المركزي.

يأتي سقف الرافعة المالية وأي قاعدة للرصيد السالب من الولاية القضائية التي ترخّصك، وتُضبط المنصة بما يتوافق معها: رافعة مالية لكل نوع حساب ولكل حساب، ومحرك هامش يعرض حقوق الملكية والهامش الحر لحظيًا، وتحذير عند طلب تغطية الهامش، وإغلاق تلقائي (Stop Out) عند مستويات تختارها يبدأ بالصفقة الأكثر خسارة. وإذا انتهى حساب رغم ذلك تحت الصفر، يعيده أحد المسؤولين إلى الصفر في نظام CRM، ويبقى التعديل مسجّلًا.

يصل العملاء المحتملون إلى مسار المبيعات مع مصادرهم ويُسندون إلى الموظفين، ولكل عميل سجل واحد يضم الحسابات والأموال والصفقات والمستندات والمكالمات، وتُبقي خمسة أدوار، من المسؤول وحتى موظف المبيعات، كل موظف ضمن نطاق عملائه.

تكون الإيداعات والسحوبات فورية أو معلّقة بانتظار الموافقة، حسب ما تقرره، وفق البيانات البنكية وبيانات الدفع التي تحددها. وتُراجَع مستندات الهوية قبل صرف أي سحب، وهي أيضًا المرحلة التي يُظهر فيها إثبات العنوان ما إذا كانت شروطك تسمح لك بقبول العميل أصلًا. وتُسجَّل إجراءات الموظفين الحساسة في سجل تدقيق. وتدفع رسومًا شهرية ثابتة واحدة، مع شهر مجاني ودون رسوم إعداد، وتجد التفاصيل في صفحة الخطط.