تأسيس شركة وساطة فوركس خاصة بك بصفتك وسيطًا معرّفًا

عملاء يتداولون بالفعل ويثقون بك بالفعل. وشبكة من الوسطاء المعرّفين الفرعيين الذين يجلبون عملاءهم. وتسويق ناجح: القنوات واللغات والمحتوى والسمعة المحلية التي تنتج حسابات ممولة لا مجرد تسجيلات.

لكل منها حد يجدر معرفته قبل أن تبني خطتك عليه. فحسابات عملائك وأرصدتهم وسجل صفقاتهم جزء من سجلات الوسيط الشريك، لذا لا يُنسخ شيء منها: فكل عميل يتبعك يفتح حسابًا جديدًا لدى شركة الوساطة الخاصة بك، ويوقّع اتفاقيتك، ويجتاز إجراءات التحقق من الهوية لديك. اقرأ اتفاقية الوسيط المعرّف مع محامٍ قبل أن تخبر أحدًا، لأن بعضها يتضمن شروطًا بشأن التواصل مع العملاء أو الشركاء بعد مغادرتك. والعميل الذي اعتمد على ترخيص شريكك سيسأل عن ترخيصك، لذا جهّز الإجابة وقيدك في سجل الجهة التنظيمية منذ المحادثة الأولى.

ويتغير التسويق بطريقة أهدأ. فبصفتك وسيطًا معرّفًا كنت تروّج لمنتج شركة أخرى؛ أما بصفتك الوسيط، فكل ترويج مالي وتحذير من المخاطر وموافقة إعلانية مسؤوليتك أنت في كل دولة تستهدفها، كما تتحقق منصات الإعلان الكبرى من المعلنين الماليين قبل عرض إعلاناتهم.

تتشابه الخطوات كثيرًا في كل ولاية قضائية: شركة، ومديرون تقبلهم الجهة التنظيمية كأشخاص لائقين ومناسبين، وخطة عمل، وأدلة امتثال، ورأس مال تنظيمي مدفوع، ثم الطلب وأسئلة الجهة التنظيمية. وقد تستغرق الموافقة بضعة أسابيع أو معظم العام. ويعرض رأس المال والرسوم في كل ولاية قضائية رأس المال ورسوم الجهة التنظيمية لكل منها، من وثائق الجهات التنظيمية نفسها.

طابق الترخيص مع طريقة تنفيذ أوامرك. فعلى منصتنا تكون شركة الوساطة الطرف المقابل في كل صفقة للعميل، سواء أبقت الصفقة داخليًا أو غطتها لدى مزوّد السيولة، لذا يجب أن يسمح الترخيص بالتعامل بصفة الأصيل. وقد يبدو ترخيص الوساطة، مثل ترخيص الوساطة النقدية في لابوان، أقرب إلى عمل الوسيط المعرّف الذي تعرفه، لكنه لا يسمح بالتعامل بصفة الأصيل، لذا لا يناسب المنصة.

اختر الولاية القضائية بالتنسيق مع مزوّدي الدفع، لا قبلهم، واسألهم عن التراخيص التي يقبلونها قبل التسجيل في أي مكان. وتذكّر أيضًا أن الترخيص لا يتجاوز حدود إذن الجهة التنظيمية التي أصدرته. فالعملاء المقيمون في دولة تقيّدهم قواعدها يبقون مقيّدين، وهذا مهم للوسيط المعرّف الذي قد يتوزع عملاؤه على عدة دول.

بصفتك الوسيط، أنت من يقرر لكل عميل على حدة. أبقِ صفقات العميل داخليًا فتتحمل شركة الوساطة الخاصة بك المخاطر وتحتفظ بالسبريد ونتيجة كل صفقة، أو نفّذ أوامر العميل فورًا وغطِّ الصفقة لدى مزوّد السيولة. ويوجد هذا الإعداد في صفحة كل عميل في نظام CRM، ويمكن تغييره في أي وقت دون أن يمس الصفقات المفتوحة. ويشرح التنفيذ والسيولة على المنصة الخيارين.

لسنا مزوّد سيولة ولا نحتفظ بأموال العملاء أبدًا. احتفظ بمزوّد تعرفه بالفعل، ربما من سنوات عملك كوسيط معرّف، أو نعرّفك بمزوّد خاضع للتنظيم؛ وفي الحالتين تكون الاتفاقية بين شركة الوساطة الخاصة بك والمزوّد. وأيًّا كانت وجهة الصفقات، يجب أن يتابع أحد أعضاء فريقك المحفظة منذ اليوم الأول.

يصل العملاء إلى منصة التداول التي تحمل علامتك التجارية من الهاتف أو الكمبيوتر المكتبي. وتستقر على الشاشة الرئيسية بلمسة واحدة على Android أو بخطوة قصيرة موجّهة على iOS، دون أي متجر تطبيقات، وتعرض أسعار الفوركس والذهب والفضة والنفط ومؤشرات الأسهم والعملات المشفرة والأسهم الأمريكية، ولكل أداة السبريد وحجم العقد وعدد الخانات العشرية الخاصة بها. وأنت من يضبط الرافعة المالية حسب نوع الحساب وحسب الحساب. ويتابع محرك الهامش حقوق الملكية والهامش الحر لكل حساب لحظيًا، ويرسل تحذيرًا عند نداء الهامش، وعند مستوى الإغلاق التلقائي (Stop Out) الذي تختاره يغلق المراكز من تلقاء نفسه، مبتدئًا بالمركز الأكبر خسارة، ويمكن للمسؤول إعادة الرصيد السالب إلى الصفر في نظام CRM مع تسجيل التغيير.

تحتاج شركة الوساطة إلى حساب مصرفي خاص بالشركة، وعادةً إلى حساب منفصل لأموال العملاء، وإلى مزوّدي دفع للبطاقات والمحافظ الإلكترونية والتحويلات المحلية والعملات المشفرة، وكل منهم يدقق في شركتك قبل التوقيع. ويحتجز كثير منهم احتياطيًا دوّارًا، وهو نسبة مما تعالجه من مدفوعات تُحتجز لأشهر. ابدأ هذه المحادثات في الأسبوع نفسه الذي تبدأ فيه العمل على الترخيص، وضع أسئلة الدفع أولًا.

ويصبح الامتثال مسؤوليتك أيضًا: إجراءات التحقق من الهوية (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)، ومسؤول امتثال ومسؤول إبلاغ عن غسل الأموال، واتفاقيات العملاء، وتحذيرات المخاطر، والسجلات المحفوظة طوال المدة التي تطلبها الجهة التنظيمية. وفي نظام CRM، تتم الإيداعات والسحوبات فورًا أو تنتظر الموافقة، حسب اختيارك، وفق البيانات البنكية وبيانات الدفع التي تحددها؛ وتُراجَع وثائق هوية العميل قبل صرف أي سحب؛ وتُسجَّل إجراءات الموظفين الحساسة في سجل تدقيق.

كان الدعم والاحتفاظ بالعملاء في الغالب من مهام الوسيط الشريك، وهما الآن ما يحدد بقاء العملاء. ويعمل نظام CRM تحت علامتك التجارية مع مسار للعملاء المحتملين يسجّل المصادر والإسناد، وسجل واحد لكل عميل يضم الحسابات والأموال والصفقات والمستندات والمكالمات، وخمسة أدوار من المسؤول إلى المبيعات، فلا يرى كل موظف إلا عملاءه. والتسعير رسوم شهرية ثابتة، $1,250 في خطة Starter أو $2,500 في خطة Growth، دون رسوم إعداد، ودون مشاركة في الإيرادات، ومع شهر مجاني.

في وحدة الوسطاء المعرّفين متعددة المستويات يحصل كل شريك على حساب ورابط إحالة، ويُنسب إليه العملاء الذين ينضمون عبر ذلك الرابط، ويمكن أن يندرج شريك تحت آخر، لذا يمكن إعادة بناء شبكة تصل إلى خمسة مستويات تحت شركة الوساطة الخاصة بك.

العمولات مبلغ ثابت لكل لوت على الصفقات المغلقة لعملاء كل شريك. وتحدد أنت سعرًا أساسيًا، وأسعارًا منفصلة لكل فئة من الأدوات حيث تشاء، ويكسب كل شريك فوق الشريك المباشر عمولة تجاوز (Override) خاصة به. وتبدأ عمولات التجاوز من الصفر، فلا يُدفع شيء للمستويات الأعلى حتى تقرر ذلك، ويُحفظ السعر المستخدم مع كل دفعة، فلا يغيّر أي تعديل لاحق الأرقام السابقة. ويتابع الشركاء إحالاتهم وأرباحهم في بوابة داخل منصة التداول، ولا يرون شيئًا آخر.

حدّان، نذكرهما بوضوح. الوحدة تدفع لكل لوت، لذا فإن الوسيط المعرّف الفرعي الذي يتقاضى اليوم حصة من الإيرادات ينتقل إلى سعر لكل لوت تتفقان عليه معًا. وأنت الآن من يدفع هذه العمولات من إيراداتك، لذا اختبر كل سعر مقابل السبريد وتكاليف التشغيل لديك قبل أن تعرضه على أي أحد.

يستغرق الترخيص والمدفوعات أشهرًا ويحددان الموعد، بينما تُجهَّز المنصة خلال أسبوع بمجرد أن تقتنع بالتجربة. ويتعمق الدليل الكامل خطوة بخطوة في كل مرحلة، وتتناول أدلتنا الأخرى للمؤسسين التراخيص والسيولة والتكاليف. وإذا كنت تعرف وسطاء وتفضّل أن تعرّفنا بهم بدلًا من أن تصبح وسيطًا، فإن برنامج التسويق بالعمولة من Pelris يدفع لك حصة مما يدفعه لنا كل منهم.