الجنوب الأفريقي
تأسيس شركة وساطة فوركس في جنوب أفريقيا
تشترط جنوب أفريقيا على شركة وساطة عقود الفروقات الحصول على إذنين منفصلين من هيئة السلوك في القطاع المالي. فترخيص FAIS يغطي خدمات الاستشارة والوساطة في المنتجات المالية، والتفويض كمزوّد مشتقات خارج البورصة يتيح للشركة إصدار عقود الفروقات بصفة الأصيل. وقد أعلنت هيئة FSCA أن الأول دون الثاني لا يكفي. تقرأ هذه الصفحة الإذنين، والتسجيل لدى مركز الاستخبارات المالية الذي يليهما، وقواعد الرقابة على الصرف التي يواجهها العملاء في جنوب أفريقيا، ثم تتناول المنصة التي تديرها.
ما تطلبه جنوب أفريقيا من وسيط عقود الفروقاتمن مصادر هذا الدليل
- FSCAطلب ترخيص FAIS من الفئة I2,697 راند
- FSCAطلب تفويض ODP53,000 راند
- FSCAرأس مال حقوق الملكية لـ ODPنفقات تشغيل ستة أشهر
- FICالتسجيلعبر نظام goAML التابع لـ FIC
الأرقام والصفوف مأخوذة من مصادر هذا الدليل نفسه. بيانات سوق تجريبية وعملاء تجريبيون وعلامات تجارية تجريبية. تشير «Your Brand» إلى اسمك وشعارك.
على منصتك
دور المنصة في هذا المسار
بيئة تشغيل واحدة بعلامتك التجارية ونطاقك وقاعدة بياناتك: منصة التداول التي يتداول عليها عملاؤك، ونظام CRM الذي يديره فريقك.
بيانات سوق تجريبية وعملاء تجريبيون. تشير «Your Brand» إلى اسمك وشعارك.
التسجيل لدى مركز الاستخبارات المالية
مزوّد الخدمات المالية (FSP) المرخّص مؤسسة خاضعة للمساءلة بموجب الجدول 1 من قانون مركز الاستخبارات المالية رقم 38 لسنة 2001، وتقع عليه واجبات مكافحة غسل الأموال التي يحددها ذلك القانون.
اقرأ المزيدعرض أقل: التسجيل لدى مركز الاستخبارات المالية
تُلزم المادة 43B المؤسسة الخاضعة للمساءلة بالتسجيل لدى مركز الاستخبارات المالية، ويتم التسجيل عبر نظام goAML التابع لمركز FIC. وتعكس إرشادات المركز بشأن التسجيل، وهي بلاغ الامتثال العام رقم 5D، التعديلات على الجدول 1 التي دخلت حيز التنفيذ في 19 ديسمبر 2022.
أي تصريح يناسب المنصة
على منصتنا تكون شركة الوساطة الخاصة بك الطرف المقابل في كل صفقة عقود فروقات للعميل، سواء أبقيتها داخليًا أو غطيتها لدى مزوّد السيولة.
اقرأ المزيدعرض أقل: أي تصريح يناسب المنصة
وهذا إصدار لمشتقات خارج البورصة بصفة الأصيل، وهو النشاط الذي تفوّضه هيئة FSCA بصفة ODP، إضافةً إلى ترخيص FAIS. أما الشركة التي تكتفي بتعريف العملاء بعقود الفروقات لدى شركة أخرى فتمارس نشاطًا مختلفًا، لذا حدّد مع مستشارك أيّ النشاطين تمارس قبل أن تتقدم بالطلب.
تحذيرات هيئة FSCA والسجل العام
تحذّر هيئة FSCA الجمهور من شركات الفوركس غير المصرّح لها عبر بيانات صحفية، وقد اتخذت في 2026 إجراءً ضد مزوّد خدمات مالية لم يكن ODP مفوّضًا.
اقرأ المزيدعرض أقل: تحذيرات هيئة FSCA والسجل العام
وقد عدّد تحذيرها الصادر في 22 سبتمبر 2026 المؤشرات التحذيرية التي ترصدها: عوائد غير واقعية أو مبالغ فيها، وعروض تُقدَّم عبر وسائل التواصل الاجتماعي، ومطالبات بالدفع مقابل الخدمات مقدمًا، ومطالبات بدفع المزيد قبل إعادة الأموال.
يمكن لأي شخص التحقق من أي شركة في سجل هيئة FSCA لمزوّدي الخدمات المالية وقائمتها لمزوّدي المشتقات خارج البورصة المفوّضين. وهذه ميزة للوسيط المرخّص: وجّه العملاء الجدد إلى قيودك أنت منذ المحادثة الأولى، وأبقِ تسويقك بعيدًا تمامًا عن كل مؤشر تحذيري في تلك القائمة.
خدمة عملاء جنوب أفريقيا بترخيص من بلد آخر
يخدم بعض المؤسسين عملاء من جنوب أفريقيا بموجب ترخيص صادر في بلد آخر.
بيانات تجريبية وعملاء تجريبيون.
اقرأ المزيدعرض أقل: خدمة عملاء جنوب أفريقيا بترخيص من بلد آخر
ويموّل عملاؤهم حينها حسابات خارجية ضمن مخصصات الرقابة على الصرف. فالتعميم 6/2022 الصادر عن بنك الاحتياطي الجنوب أفريقي يتيح للمقيمين استخدام المخصص التقديري الفردي أو مخصص رأس المال الأجنبي للتداول عبر الإنترنت، بما في ذلك عقود الفروقات، على أن يكون الدفع بتحويل بنكي عبر متعامل معتمد، وليس أبدًا ببطاقة ائتمان أو خصم أو بطاقة افتراضية جنوب أفريقية.
ورفع التعميم 6/2026 المخصص التقديري الفردي من 1 مليون راند إلى 2 مليون راند اعتبارًا من 8 أبريل 2026. أما المبالغ الأكبر فتمر عبر مخصص رأس المال الأجنبي، بحد يصل إلى 10 ملايين راند في السنة التقويمية بموافقة مصلحة الضرائب. وما إذا كنت تحتاج أصلًا إلى ترخيص جنوب أفريقي للتسويق للمقيمين، فهذا سؤال لمستشارك.
إدارة شركة الوساطة يومًا بيوم
يتداول العملاء على منصة تحمل اسمك، عبر الويب وعلى أي هاتف، في الفوركس والمعادن والنفط والمؤشرات والعملات المشفرة والأسهم الأمريكية.
مراجعة KYC
بيانات تجريبية وعملاء تجريبيون.
اقرأ المزيدعرض أقل: إدارة شركة الوساطة يومًا بيوم
ويُضبط السبريد حسب نوع الحساب أو العميل أو الحساب، والرافعة المالية حسب نوع الحساب أو الحساب، ليبقى كل عميل ضمن الحدود التي يضعها ترخيصك وسياستك الخاصة.
وخلف ذلك يدير موظفوك نظام CRM بخمسة أدوار، من المسؤول إلى المبيعات. وتُراجَع وثائق الهوية قبل صرف أي سحب، وتكون الإيداعات والسحوبات فورية أو بموافقة حسب اختيارك، ويُسجَّل كل إجراء حساس يقوم به الموظفون مع اسم منفّذه ووقته، فيكون السجل جاهزًا حين تطلبه الجهة التنظيمية. وخططنا برسوم شهرية ثابتة دون رسوم إعداد.
هل أحتاج إلى ترخيص من هيئة FSCA لإدارة شركة وساطة في الفوركس أو عقود الفروقات في جنوب أفريقيا؟
نعم. يغطي ترخيص FAIS خدمات الاستشارة والوساطة، والشركة التي تُصدر عقود الفروقات بصفة الأصيل تحتاج أيضًا إلى تفويض كمزوّد مشتقات خارج البورصة (OTC) بموجب لوائح قانون الأسواق المالية. وقد أعلنت هيئة FSCA في أبريل 2020 أن ترخيص FAIS وحده لا يكفي لتداول عقود الفروقات.
ما هو ODP؟
مزوّد المشتقات خارج البورصة: شخص يقوم، كسمة منتظمة من أعماله وبصفة الأصيل، بإنشاء أو إصدار أو بيع مشتقات خارج البورصة مثل عقود الفروقات، أو بصناعة السوق فيها. وتحظر اللائحة 2 من لوائح FMA لعام 2018 العمل بهذه الصفة دون تفويض من هيئة FSCA.
كم تبلغ تكلفة ترخيص هيئة FSCA؟
رسوم الطلب لدى هيئة FSCA منذ 1 أكتوبر 2024 هي 2,697 راند لترخيص FAIS من الفئة I، و16,313 راند للفئة II، و53,000 راند لتفويض ODP. ويُضاف إلى ذلك الرسوم السنوية والموظفون ورأس المال والمستشارون.
كم يحتاج ODP من رأس المال؟
يشترط معيار السلوك رقم 1 لسنة 2018 الصادر عن هيئة FSCA الاحتفاظ في جنوب أفريقيا برأس مال من حقوق الملكية يعادل نفقات التشغيل لستة أشهر على الأقل، مع رفع تقارير ربع سنوية. وقد نشرت هيئة FSCA في 30 مارس 2026 ورقة نقاش حول قواعد جديدة لرأس مال ODP، لذا تحقق من الوضع الحالي مع مستشارك.
هل يسجّل الوسيط في جنوب أفريقيا لدى FIC؟
نعم. مزوّد الخدمات المالية (FSP) المرخّص مؤسسة خاضعة للمساءلة بموجب قانون FIC، ويجب أن يسجّل لدى مركز الاستخبارات المالية بموجب المادة 43B، عبر نظام goAML التابع له.
أي تصريح يناسب منصتكم؟
على منصتنا تكون شركة الوساطة الخاصة بك الطرف المقابل في كل صفقة عقود فروقات للعميل، وهذا هو النشاط الذي تفوّضه هيئة FSCA بصفة ODP، إضافةً إلى ترخيص FAIS. وينبغي أن يؤكد مستشارك ذلك بالنسبة لخطتك.
هل تساعدون في طلب الترخيص لدى هيئة FSCA؟
لا. نحن نبني برمجيات الوساطة. ينبغي التعامل مع الترخيص بالاستعانة بمستشاري امتثال في جنوب أفريقيا، ونعمل جنبًا إلى جنب مع من تعيّنه.
اجعل المنصة جاهزة لأسئلة هيئة FSCA
احجز عرضًا توضيحيًا وشاهد منصة التداول ونظام CRM بعلامتك التجارية، مع السجلات والضوابط التي يسأل عنها الترخيص في جنوب أفريقيا.