تأسيس شركة وساطة من الفلبين

ذكر تنبيهها الصادر في 20 أكتوبر 2016، الذي جاء إثر شكاوى من مستثمرين أفراد خسروا أموالهم، أن تداول عقود السلع الآجلة في الفلبين، بما في ذلك تداول النقد الأجنبي كما دأبت الهيئة على اعتباره، والقواعد المنظمة له لا تزال معلّقة. كما أشار إلى حكم صادر عن المحكمة العليا عام 1993، في قضية Onapal ضد محكمة الاستئناف، عدّ العقود التي تُسوّى على فروق الأسعار قمارًا وباطلة.

وذهب تنبيه 30 أكتوبر 2018 أبعد من ذلك. فقد طلب من الجمهور التوقف عن الاستثمار عبر منصات مسجّلة في الخارج تقدّم عقود السلع الآجلة وعقود الفروقات والمؤشرات والخيارات الثنائية، وذكر أن الأشخاص الذين يعملون كوسطاء أو مندوبي مبيعات أو وكلاء لها لا يحملون ترخيصًا للتعامل فيها.

أما أحدثها، الموقّع في 17 أغسطس 2026، فيشمل المنصات الإلكترونية، والحسابات المُدارة، ونسخ الصفقات ومحاكاتها، وروبوتات التداول، وبرامج التداول الممول. ويكرر أن تداول الفوركس الذي يُزاوَل كنشاط في عقود السلع الآجلة يظل معلّقًا إلى حين وضع إطار تنظيمي، ويضيف نقطتين ينبغي لكل مؤسس أن يقرأهما مرتين. فالترخيص من جهة تنظيمية أجنبية لا يتيح بحد ذاته للشركة عرض أوراق مالية أو تلقي استثمارات في الفلبين، ولا يتيح ذلك أيضًا التسجيل العادي للشركة لدى هيئة SEC. كما قد يُحمَّل المروّجون والمستقطِبون والوكلاء ومديرو الحسابات والمؤثرون المسؤولية أيضًا. ولا يمس التنبيه معاملات النقد الأجنبي البنكية العادية، مثل مدفوعات التجارة والسفر والتحويلات المالية.

ويجعل تنبيه عام 2026 الشق الثاني بالغ الأهمية: فالمعرّفون المحليون أو المسوّقون بالعمولة أو المؤثرون الذين يستقطبون عملاء فلبينيين هم بالضبط من يحذّر من أنهم قد يتحملون المسؤولية. أما ما إذا كان يجوز للموظفين المقيمين في الفلبين خدمة عملاء في الخارج فمسألة يجيب عنها المستشار القانوني، وتُحسم قبل توظيف أي أحد.

وتمويل الشركة الخارجية مسألة تخص البنك المركزي. فبموجب المادة 43 من دليل النقد الأجنبي الصادر عن البنك المركزي الفلبيني، يجوز للمقيم الاستثمار في الخارج دون موافقة مسبقة من BSP باستخدام ودائعه الخاصة بالعملة الأجنبية أو نقد أجنبي اشتراه خارج النظام المصرفي، ويجوز له شراء النقد الأجنبي من البنوك للاستثمارات المشمولة بالمادة 44 بما يصل إلى 60 مليون دولار أمريكي سنويًا دون موافقة مسبقة، مع إخطار BSP بما يزيد على ذلك. وتشمل المادة 44 الأدوات التي يصدرها غير المقيمين في الخارج ولا تخالف القانون الفلبيني، ولا يلزم إعادة أرباح هذه الاستثمارات أو عائدات بيعها إلى البلاد وبيعها مقابل البيزو.

اختر الولاية القضائية مع مراعاة نموذج التعامل. فعلى منصتنا تكون شركة الوساطة الطرف المقابل في كل صفقة للعميل، سواء أبقت الصفقة داخليًا أو غطّتها لدى مزوّد السيولة الخاص بها، لذا يجب أن يسمح الترخيص الخارجي بالتعامل بصفة الأصيل. وتساعدك مقارنتنا بين الجهات التنظيمية التي ترخّص الوسطاء الخارجيين وتفصيلنا لتكاليف الترخيص ورأس المال والتشغيل في إعداد القائمة المختصرة. ولا يغني شيء من ذلك عن استشارة محامٍ يمارس المهنة في الفلبين.

تأتي هذه الحدود من الجهة التنظيمية التي ترخّصك، وتطبّقها المنصة حسابًا بحساب: تُضبط الرافعة المالية لكل نوع حساب ولكل حساب على حدة، ويُنفَّذ الإغلاق التلقائي (Stop Out) عند المستويات التي تضبطها.

يفتح العملاء منصة التداول على الهاتف أو الكمبيوتر ويثبّتونها على الشاشة الرئيسية، بلمسة واحدة في Android وبخطوة إرشادية قصيرة في iOS، دون أي متجر تطبيقات. ويتداولون الفوركس والذهب والفضة والنفط ومؤشرات الأسهم والعملات المشفرة والأسهم الأمريكية، ولكل أداة السبريد وحجم العقد وعدد الخانات العشرية الخاص بها. ويتابع محرك الهامش حقوق الملكية والهامش الحر لحظيًا، وينبّه عند طلب تغطية الهامش، وعند الإغلاق التلقائي (Stop Out) يبدأ بالصفقة الأكثر خسارة. وحيثما يتوقع ترخيصك استيعاب الخسائر التي تتجاوز الإيداع، يعيد أحد المسؤولين الرصيد السالب إلى الصفر في نظام CRM ويبقى التعديل مسجّلًا.

يعمل نظام CRM بعلامتك التجارية مع مسار للعملاء المحتملين يسجّل مصدر كل عميل محتمل والموظف المسؤول عنه، لتتمكن من إثبات مصدر عملائك. ولكل عميل سجل واحد يضم الحسابات والأموال والصفقات والمستندات والمكالمات، وتُبقي خمسة أدوار، من المسؤول إلى موظف المبيعات، كل موظف ضمن نطاق عملائه.

يراجع موظفو الامتثال مستندات الهوية في نظام CRM قبل صرف أي سحب، فيصل الملف الذي يُظهر عنوانًا في الفلبين إلى شخص يستطيع تطبيق سياستك بشأن الإقامة. وتكون الإيداعات والسحوبات فورية أو بعد الموافقة، حسب ما تقرره، وفق البيانات البنكية وبيانات الدفع التي تحددها، وتُسجَّل إجراءات الموظفين الحساسة في سجل تدقيق. اطّلع على الخطط والأسعار: رسوم شهرية ثابتة واحدة، ودون رسوم إعداد، مع شهر مجاني.