¿Cuánto cuesta abrir una firma de fondeo?

La tabla enumera cada partida de costo que encuentra una firma de fondeo nueva, desde la plataforma de trading hasta el efectivo reservado para los pagos a traders. La mayor parte del costo fijo es la plataforma y el trabajo legal. La mayor parte del costo operativo son los pagos a traders, los afiliados y las comisiones de pago, que aumentan con cada desafío vendido.

La plataforma es donde los traders hacen sus desafíos y donde usted fija las reglas, sigue el progreso y aprueba los pagos. Los proveedores le ponen precio de una de tres formas, y esa elección decide cuánto del negocio conserva usted.

Una tarifa mensual fija es lo más simple. Una plataforma con el motor de desafíos y el CRM incluidos cuesta alrededor de US$1,500 a US$5,000 al mes a precio de lista, a veces con un costo de instalación adicional. Algunos productos son solo software de desafíos, así que además necesita licenciar una plataforma de trading, lo que suma una segunda factura. El tercer modelo parece más barato el primer día: un costo de instalación de unos US$2,500 a US$3,000 y sin tarifa mensual, pero el proveedor se queda con el 50% al 70% de las ventas de desafíos o de las ganancias mientras usted opere la firma.

En Pelris, el plan para firmas de fondeo cuesta US$1,490 al mes como producto independiente, o US$300 al mes como complemento de un plan de Pelris para brokers. Incluye desafíos con su propia marca, con sus reglas, el progreso en vivo, un certificado de aprobación y los pagos a traders, en la misma terminal y el mismo CRM que usa un broker. No hay costo de instalación, ni comisión por desafío vendido, ni participación en sus ganancias.

La empresa cuesta menos de lo que temen la mayoría de los fundadores. Una private limited company del Reino Unido cuesta GBP 100 si se registra en línea. Una LLC de Delaware o Wyoming cuesta unos US$100 a US$110 de registro, y luego de US$60 a US$400 al año en tarifas estatales. Una empresa en una zona franca de Dubái cuesta unos AED 12,500 a 43,780 en su primer año, aproximadamente de US$3,400 a US$11,900. Las empresas offshore en lugares como Seychelles o Santa Lucía cuestan unos cientos de dólares en tarifas gubernamentales, o unos US$950 a US$1,800 en el primer año con un agente.

Los documentos legales cuestan más, porque una firma de fondeo necesita términos redactados para su modelo: el contrato con el trader, la divulgación de riesgos, las reglas de pago y la política de reembolsos. Unos términos genéricos para un sitio web cuestan unos cientos de dólares, pero un abogado fintech que redacta un juego completo para una firma de fondeo suele cobrar de US$10,000 a US$30,000.

Si necesita una licencia depende de dónde constituya la empresa y dónde vivan sus traders. Los reguladores han empezado a pronunciarse sobre el modelo. La FSMA de Bélgica advirtió a los consumidores sobre las firmas de prop trading en marzo de 2024, señalando los desafíos pagados en cuentas demo ofrecidos por firmas sin autorización. La Consob de Italia emitió una advertencia similar en julio de 2024. Esta guía no es asesoría legal: consulte a un abogado en su país de constitución y en los mercados de sus principales traders antes del lanzamiento.

Cobrar los desafíos suele ser la parte más difícil del lanzamiento. Algunos procesadores de pago convencionales incluyen el prop trading fondeado entre los negocios que no atienden, así que la mayoría de las firmas usan un adquirente de tarjetas de alto riesgo, una pasarela de criptomonedas o ambos. El procesamiento de tarjetas de alto riesgo cuesta alrededor del 3.5% al 8% de cada pago más una pequeña tarifa por transacción, y el adquirente suele retener una reserva rotativa del 5% al 15% de su volumen con tarjeta durante 30 a 180 días. Las pasarelas de criptomonedas cobran alrededor del 0.3% al 2% de cada pago, más las comisiones de red.

Las verificaciones de identidad son más baratas de lo que esperan la mayoría de los fundadores. Los servicios de verificación publican precios de unos US$0.80 a US$1.90 por verificación, con mínimos mensuales de unos US$49 a US$299, y la revisión de sanciones agrega unos US$0.60. Verificar la identidad antes del primer pago, y no en el registro, mantiene ese costo ligado a los traders que aprueban.

Los afiliados venden la mayoría de los desafíos. Las firmas de fondeo más grandes pagan a sus afiliados alrededor del 5% al 20% de cada compra referida, y una firma nueva que compite por los mismos afiliados debe esperar pagar en la parte alta de ese rango.

Los pagos a traders son el costo que decide si la firma sobrevive. Las cifras publicadas del sector sitúan los pagos en aproximadamente el 35% al 48% de los ingresos por desafíos, porque solo una pequeña parte de los traders aprueba y menos aún cobra. Tómelo como una proporción para planificar, no como una promesa: una sola semana fuerte del mercado puede traer muchos ganadores a la vez, así que aparte efectivo antes de escalar su marketing.

En conjunto, cada US$100 de ventas de desafíos deja a la firma aproximadamente de US$24 a US$60 antes de sus costos fijos, como muestra la tabla.

Los costos fijos de un primer año en Pelris suman aproximadamente de US$29,600 a US$51,600, antes del marketing y los pagos a traders. La guía sobre el costo de abrir un broker de forex cubre la parte del broker si planea operar ambos, y la demo de toda la plataforma, gratis durante 14 días, muestra lo que usarían sus traders.