外匯經紀商中的 AI：實際上做甚麼

經紀商的 AI 並非單一功能。它出現在四個地方，每處的工作、使用者及最重要的規則都各不相同。

AI 最顯眼的用途在圖表旁邊。做得好的話，它能把滿屏的K線和指標轉化成新手交易者也看得懂的淺白句子，並解答客戶原本會在深夜發給客戶經理的問題。

在 Pelris 的交易終端上，AI 包含在所有方案中。圖表旁設有市場短評：以三句話說明該交易產品近期的走勢、指標的信號，以及下一個會影響它的預定數據公布，每日更新三次。「提問」框以客戶提問時使用的語言，解答有關交易產品、新聞、客戶持倉及其近期交易的問題。每晚及每週的回顧根據客戶本身的交易撰寫：他們做了甚麼、一項做得好的地方、一個需要留意的模式，以及一個值得記住的數字。

較小的功能則默默發揮作用。新聞面板會閱讀畫面上交易產品的最新頭條，並以兩三句話作出總結，客戶毋須離開交易終端。信號卡會解釋指標為何偏向某一方向，以及甚麼情況會削弱這個判斷。客戶亦可用一句話描述交易規則，交易機械人表格便會自動填入最接近的內置策略，客戶在運行前仍須自行檢查。

這一切都只作解釋，沒有任何一項會告訴客戶應交易甚麼；有關入金或出金的問題會交由客戶經理處理，而不是 AI。

AI 物有所值的第二個地方是員工端。專員在致電前打開客戶記錄，希望在三十秒內掌握整段關係：客戶交易甚麼、賬戶表現如何、上次入金是何時，以及上次通話談過甚麼。一份簡短的簡報就能替他們完成這些閱讀。

在 Pelris 的員工 CRM 中，Growth 及 Enterprise 方案另設涵蓋整個客戶群的團隊簡報，以及在專員致電前概述客戶關係的每位客戶簡報。員工亦可用淺白的語言查詢實時的潛在客戶管道。每份簡報都標明由 AI 生成，團隊須遵守的規則與看待任何報告一樣：先閱讀，再核實，然後才行動。

監管機構並未禁止在投資服務中使用 AI，但已清楚表明誰須承擔責任。歐洲證券及市場管理局在2024年5月發表有關在零售投資服務中使用 AI 的聲明，指出無論決定由人還是由 AI 工具作出，公司仍須為其決定負責，而客戶應知道自己何時在與聊天機械人對話。無論您身處哪個司法管轄區，以下五項規則都是合理的最低標準。

AI 按用量收費：每個提問及每份生成的短評，都要向模型供應商支付少量費用。按每個提問計算很便宜，但每月的費用卻難以預測，因為在市況波動的一週，數百名活躍交易者可以提出數以千計的問題。

經紀商軟件會以三種方式之一轉嫁這項成本。Pelris 採用第三種：交易終端內的 AI 已包含在所有方案中，每位交易者每日的提問次數設有上限，每月總開支亦設有上限，因此即使客戶群擴大，經紀商的成本仍保持不變。價格頁面列出每個方案包含的內容。

啟用 AI 既是產品決定，也是團隊決定。最能善用 AI 的經紀商，會像推出任何客戶會向團隊查詢的功能一樣，認真對待這次推出。

在因 AI 而選擇平台之前，請先提出以下五個問題。如想親眼看看這些答案如何落實，可開啟14天免費試用，或閱讀 AI 在 Pelris 上如何運作。